A maioria das distribuições de planos de aposentadoria qualificados feitos para você antes de atingir a idade de 59 anos. 5 estão sujeitos a um imposto adicional de 10%. O IRS pode renunciar a este imposto em determinadas circunstâncias; No entanto, não existe uma definição ampla de "dificuldades" para fins de isenção da penalidade de 10%.
Você pode estar isento do imposto de 10% se a dificuldade que você enfrenta estiver incluída na lista de exceções do IRS - por exemplo, se você está se retirando por determinadas despesas médicas dedutíveis ou se as distribuições estão indo para um beneficiário alternativo sob uma ordem de relações domésticas qualificada. A lista de exceções pode ser encontrada na publicação IRS 575 (página 28) em // www. irs. gov / pub / irs-pdf / p575. pdf. Se você não conseguir visualizar um documento PDF, a versão HTML está em // www. irs. gov / publications / p575 / ar02. html # d0e3742.
Para reivindicar a exceção de penalidade de distribuição antecipada, você pode ser obrigado a apresentar formulários adicionais com o IRS juntamente com sua declaração de imposto de renda. Certifique-se de consultar o seu profissional de impostos para garantir que os formulários apropriados sejam arquivados.
(Para mais informações sobre este tópico, leia o artigo Tomando Retiradas sem penalidades do seu IRA .)
Esta pergunta foi respondida por Denise Appleby (Contato Denise)
Meu marido tem uma conta 401 (k) que é 100% investida com US $ 8 , Saldo 000. Estamos em encerramento e precisamos de uma retirada de dificuldades. A empresa de gestão de investimentos que lida com a conta do meu marido diz que não podemos retirar nada, porque não temos con
Infelizmente, as condições em que as retiradas de dificuldades podem ser feitas a partir de um plano qualificado, incluindo um plano 401 (k) , são determinadas pelas disposições do documento do plano (conforme eleito pelo empregador). Alguns planos permitirão retiradas de dificuldades de todos os ativos do plano, enquanto outros limitarão as retiradas de dificuldades aos ativos atribuídos às contribuições de diferimento de salário.
Eu tenho 59 (não 59. 5) e meu marido tem 65 anos. Participamos de um SIMPLES IRA com nossa empresa há mais de dois anos. Podemos converter o SIMPLE IRA em Roth IRA? Se pudermos converter, devemos pagar impostos sobre o dinheiro SIMPLES IRA colocado no Roth? São t
Durante os dois primeiros anos após a criação de um IRA SIMPLE, os ativos mantidos no SIMPLES IRA não devem ser transferidos ou transferidos para outro plano de aposentadoria. Como você atendeu o requisito de dois anos, seus ativos SIMPLES IRA podem ser convertidos em Roth IRA.
Vou ter que pagar impostos sobre o meu plano 401 (k) se eu sair do meu trabalho?
Abandonar seu trabalho não desencadeia um evento tributável para seus fundos 401 (k), a menos que você opte por retirar sua conta e fazer uma distribuição.