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A regra de Volcker afetou os bancos de investimento, restringindo sua capacidade de se engajar em certos tipos de negociação. Especificamente, os bancos de investimento são impedidos de negociação proprietária de ativos de baixa qualidade, como opções, derivativos e commodities.

A regra de Volcker tem o nome de Paul Volcker, o ex-presidente da Reserva Federal de 1979 a 1987. Ele é altamente considerado por sua abordagem ousada para domar a inflação no final dos anos 70 e início dos anos 80 ao aumentar as taxas de juros mesmo que Isso exacerbou uma recessão. Ele também foi convocado pelo presidente Obama para oferecer recomendações para evitar a repetição da crise financeira.

Antes da crise financeira, os bancos estavam envolvidos no processo lucrativo de subscrição de hipotecas de alto risco e depois vendendo para investidores estrangeiros, fundos de pensão e fundos soberanos. Além disso, eles criaram seus próprios braços para trocar esses instrumentos com enormes quantidades de alavancagem. Devido à alavancagem, como a bolha imobiliária deflacionada e muitos proprietários em falta em suas hipotecas, os bancos tornaram-se tecnicamente insolventes.

Isso criou uma espiral negativa que quase destruiu toda a economia, já que os bancos foram forçados a liquidar ativos, reduzindo seus valores ainda mais baixos. A queda dos preços dos ativos começou a pressionar até os bancos mais saudáveis, e todo o sistema financeiro foi essencialmente levado à vantagem.

A Reserva Federal e a administração Bush intensificaram a legislação e as políticas que impediram um colapso completo. No entanto, danos significativos foram infligidos. De acordo com a Regra Volcker, os bancos não teriam conseguido envolver-se nessas atividades arriscadas. Os críticos da Regra de Volcker consideram isso muito rígido e uma reação excessiva que bloqueia a capacidade dos bancos de lucrar.