Os investidores em fundos mútuos estão muitas vezes procurando qualquer vantagem que possam encontrar para escolher os melhores investimentos para suas carteiras. Muitos investidores vão às ferramentas de triagem de fundos mútuos para reduzir a vasta lista de opções até um número mais gerenciável com base nos critérios que são importantes para eles. Com literalmente milhares de fundos diferentes disponíveis, não é surpreendente que escolher o caminho certo rapidamente se torne irresistível.

Não ajudar a causa é o fato de que há dezenas de ferramentas de proteção de fundos mútuos disponíveis on-line. Alguns fornecem critérios muito básicos, enquanto outros podem ser muito sofisticados. Não há tamanho único para todo o criador de fundos mútuos, mas existem vários critérios de seleção que pertencem a um criador que o tornam uma boa opção.

Critérios de seleção que devem estar disponíveis

Talvez a parte mais importante de qualquer criador de fundos mútuos seja a capacidade de analisar a estrutura da taxa de um fundo. Isso inclui o rastreamento por rácios de despesas, cargas e taxas de resgate. Limitar a despesa de um fundo mútuo é um dos melhores e mais controláveis ​​fatores para maximizar os retornos ao longo do tempo. De um modo geral, os investidores devem poder filtrar fundos que contenham cargas ou taxas de despesas acima da média. Os fundos do índice estão entre as opções de fundos mútuos de menor custo disponíveis, e estas provavelmente devem aparecer em muitos exames.

O objetivo do fundo também deve ser uma consideração primária. Os investidores escolhem fundos diferentes de acordo com os objetivos ou objetivos dos investimentos. Exemplos de objetivos podem ser o crescimento do capital ou a preservação do capital. Alguns criadores também permitem a filtragem por tipos de investimento, como o crescimento de grandes capitais ou os títulos de investimento. Saber exatamente o que o objetivo pode levar algum pensamento ou pesquisa, mas ser capaz de eliminar escolhas inadequadas ajuda a alcançar o sucesso.

Critérios de seleção que são benéficos ter

Algum tipo de classificação de fundo mútuo geralmente é uma coisa boa a ter ao reduzir opções de fundos. Os investidores devem procurar uma avaliação Morningstar, Inc. ou Zacks Investment Research no screener. Essas empresas desenvolvem ratings para fundos mútuos com base no desempenho e no nível de risco dos pares com objetivos similares do fundo. Por exemplo, eles medem os fundos de crescimento de pequena capitalização contra outros fundos de crescimento de pequena capitalização para ver quais foram superados em uma base ajustada ao risco. Simplesmente medir um retorno do fundo contra o outro pode estar comparando maçãs com laranjas e essas avaliações ajudam a nivelar o campo de jogo.

Ser capaz de exibir no nível de ativos sob gerenciamento (AUM) pode ser uma informação importante a ter para fundos gerenciados ativamente. Os fundos do índice não se deparam necessariamente com essa preocupação, porque eles simplesmente estão tentando replicar um índice, mas o AUM de um fundo ativamente gerenciado pode sugerir como o fundo parece em frente.A quantidade de dinheiro que está sendo gerenciado não afeta diretamente o desempenho de um fundo, mas uma grande quantidade de dinheiro gerenciado pode inibir a capacidade do fundo para atingir seu objetivo. Não é uma parte necessária de uma tela, mas é algo a considerar para o futuro.

Os investidores que procuram um produto que pague dividendos devem poder visualizar o rendimento que o fundo está produzindo. Embora seja tentador simplesmente escolher um fundo com o maior rendimento, o rendimento também pode sugerir o nível de risco global do fundo. Os fundos de obrigações com rendimentos acima da média podem estar investindo em títulos mais arriscados a longo prazo ou abaixo do grau de investimento para obter altos rendimentos. Esses tipos de títulos podem se tornar arriscados durante um mercado volátil e não podem produzir os retornos esperados. O alto rendimento de dividendos em fundos de ações também poderia sugerir maior risco. Rendimentos de dividendos mais altos podem ser provenientes de ações cujos preços recusaram recentemente, ou podem vir de um bem mais arriscado, como uma parceria limitada mestre (MLP). Um rendimento excepcionalmente alto deve desencadear um aviso.

Ser capaz de tela por nível de risco pode ser um pouco mais complicado, mas pode ser uma informação útil para ter para fins de investimento. Os criadores de fundos mútuos podem permitir que uma pessoa filtre por coisas como beta ou desvio padrão. Esses fatores podem não ser intuitivos para muitos investidores, mas podem ser úteis para aqueles que os entendem. Beta é simplesmente uma medida do risco de um investimento em comparação com outros produtos similares. Um valor inferior a 1 significa que o investimento é menos arriscado do que a média. Níveis de risco, como beta e desvio padrão, não são perfeitos, mas podem ser direcionados corretamente para ajudar a excluir escolhas de investimento menos apropriadas.

Critérios de seleção que não são tão importantes

Embora os retornos anuais médios históricos possam estar entre os critérios de seleção mais populares, eles não devem necessariamente ser um critério importante em muitas telas. Embora os retornos históricos possam ajudar a indicar se um gerente de fundo ativo demonstrou a capacidade de superar um índice ao longo do tempo, o uso de retornos como critério geralmente leva a perseguir os retornos passados. Os indivíduos que selecionam fundos com base em retornos passados ​​geralmente acabam escolhendo aqueles que não são adequados ao risco ou ao objetivo. Como o aviso popular afirma: "O desempenho passado não prevê resultados futuros."

A data de início de um fundo aparece em alguns criadores, mas não é realmente um critério necessário ou mesmo importante. A idade de um fundo quase não tem impacto no potencial de retorno ou na adequação de um fundo. Mais importante pode ser o mandato e o desempenho do gerente. Um gerente que esteve no comando de um fundo por um longo período de tempo fornece um histórico de longo prazo para usar para tentar avaliar sua eficácia. Se esse gerente deixar o fundo, o histórico do fundo é essencial para ele. Se isso acontecer, o historial histórico de um fundo e a duração dos negócios tornam-se quase sem sentido.

Os criadores de fundos mútuos podem ser ferramentas muito úteis para investidores interessados ​​em reduzir um grande número de opções de investimento até um número mais gerenciável.Eles não são projetados para produzir um investimento perfeito, mas eles são projetados para criar uma lista de escolhas de fundos mútuos que são mais apropriadas às metas e objetivos de investimento de uma pessoa.