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A natureza exata das responsabilidades do trabalho de um consultor financeiro determina se ele deve ter uma licença da Série 7. Se um consultor financeiro atuará na capacidade de vender todos os tipos de valores mobiliários gerais, como ações ordinárias e preferenciais, opções de ações e títulos de dívida, ele deve passar no exame da Série 7 e assim obter uma licença da Série 7.
Qualquer consultor financeiro que vende produtos de investimento, ao invés de simplesmente oferecer conselhos financeiros, deve ter a licença apropriada. O licenciamento federal é fornecido pela Financial Industrie Regulatory Authority, ou FINRA, enquanto os estados usam exames e licenciamento fornecidos pela North American Securities Administrators Association, ou NASAA.
FINRA Licenças
As principais licenças FINRA são a Série 6, Série 7 e Série 3. A licença da Série 6 concede aos consultores financeiros o direito de comprar e vender em nome de seus clientes um pequeno número de produtos básicos de investimento, como fundos de investimento e anuidades.
A licença da Série 7 permite que os consultores financeiros se envolvam em comprar e vender praticamente todos os produtos de investimento relacionados a títulos, incluindo ações ordinárias e preferenciais, títulos governamentais e corporativos e opções. Esta é a licença necessária para os corretores de bolsa.
A licença da Série 3 é para corretores ou consultores financeiros que lidam com negociação de futuros de commodities em nome de seus clientes.
Para obter uma dessas licenças, um consultor financeiro deve ser empregado por uma empresa financeira, como uma corretora registrada no FINRA. Ao passar no exame de licença exigido, o consultor financeiro se torna um representante registrado da empresa.
NASAA Licenças
A licença da NASAA básica que rege a qualificação do estado, a licença da Série 63, conhecida como licença do Agente de Valores Mobiliários, é necessária para qualquer indivíduo que exerça negócios como consultor financeiro.
A licença da Série 65 é para consultores financeiros que apenas fornecem assessoria financeira baseada em taxas para clientes, mas não compram nem vendem títulos diretamente.
A licença da Série 66 permite que os consultores financeiros atuem na capacidade dos corretores, autorizados a comprar e vender diretamente produtos de investimento. Um pré-requisito para fazer exame da Série 66 é ter uma licença da Série 7.
Dicas para passar o Exame da Série 6
Descobrir o que você pode fazer durante o teste para se certificar de que você obtenha um pontuação de aprovação.
Onde eu recebo um certificado ou outra evidência de passar no exame da série 63?
Saiba mais sobre o uso dos resultados da prova da série 63 e sobre a forma como as informações passadas são fornecidas aos reguladores e empregadores. Saiba mais sobre o registro do estado.
Quais são as diferenças entre o exame da série 6 e o exame da série 7?
Aprenda sobre os exames regulamentares necessários para se tornar um representante limitado ou registrado e as principais diferenças entre as licenças da série 6 e da série 7.