Ao iniciar seu estudo e preparação para a Série 6, esteja ciente de duas coisas:

1. Que títulos uma série 6 qualifica um candidato para vender
2. A importância relativa dos tópicos que faça o exame.

Quem precisa da série 6?
O guia de estudo da Autoridade Reguladora da Indústria Financeira (Anteriormente NASD) para o presente exame da série 6 afirma que:

"O Exame de Qualificação de Representante Limitado da Companhia de Investimento / Variable Contracts (Série 6) é usado para qualificar pessoas que procuram o registro com NASD no Artigo II, Seção 2 dos Estatutos da NASD e Regras de Adesão, Registro e Qualificação aplicáveis ​​da NASD. Os Representantes Registrados (RRs) nesta categoria limitada de registro são autorizados a transacionar o negócio de um membro em valores resgatáveis ​​de empresas registradas nos termos de A Lei de Sociedades de Investimento de 1940, títulos de empresas fechadas registradas nos termos da Lei das Sociedades de Investimento de 1940 apenas no período de distribuição original e contratos variáveis ​​e programas de financiamento de prémios de seguros e outros contratos emitidos por uma companhia de seguros … " >

Simplificando, uma pessoa que deseja se tornar um representante registrado (RR) e vender fundos mútuos, fundos de investimento unitário (UITs), rentes variáveis ​​ou seguro de vida variável deve passar no exame da Série 6. A Série 6 RR

não pode vender fundos fechados, exceto no seu IPO (uma oferta de prospecto). (Para mais informações, leia Uma carreira no planejamento financeiro em seu futuro? ) O Exame da Série 6

O exame da série 6 foi submetido a uma grande revisão que entrou em vigor em 30 de novembro de 2005. No entanto , as alterações ao exame não são primariamente no assunto; eles são mais estruturais. Um, o número de perguntas alocadas em vários tópicos mudou. O exame agora está mais fortemente orientado para as interações RR com os clientes. Dois, o exame agora está dividido em seis seções tópicas em vez de quatro. O exame ainda deve ser concluído em 135 minutos e ainda contém 100 perguntas. O índice de aprovação de 70% também permanece inalterado.

Dentro das 100 perguntas do exame, os candidatos também recebem cinco perguntas "experimentais" ou "piloto", que não são identificadas e não contam para a pontuação do candidato.

Papel rascunho, lápis e calculadoras são emprestados para os candidatos no centro de testes.

Tópicos de exame

O exame da série 6 será dividido nas seguintes perguntas: 1. Mercado de Valores Mobiliários, Valores de Investimento e Fatores Econômicos - 8 Perguntas

2. Regulamentação de valores mobiliários e impostos - 23 perguntas
3. Apresentações de Marketing, Prospecção e Vendas - 18 Perguntas
4. Avaliação de Clientes - 13 Perguntas
5. Informações sobre o produto: títulos e contratos variáveis ​​da empresa de investimento - 26 perguntas
6.Abertura e manutenção de contas de clientes - 12 perguntas

Como você pode ver, as Seções 3, 4 e 6 estão diretamente relacionadas à interação entre o RR e o cliente. Estas três seções compreendem

43% do exame. Note que os tópicos da Seção 1 agora são apenas 8% (em comparação com os 23% anteriores) do exame.

O que isso significa para os candidatos à prova de série 6? Concentre sua atenção nas áreas temáticas que contam mais. Lembre-se, você precisa alcançar uma pontuação global de 70% para passar.

Gerenciamento de tempo de exame

Por terem 100 perguntas no exame e 135 minutos para concluí-las, os candidatos possuem 1. 35 minutos para completar cada pergunta. Portanto, os candidatos devem orçar cuidadosamente o seu tempo. (Existem técnicas que podem ajudá-lo a passar o teste sem o estresse. Descubra o que estão em 6 Dicas comprovadas para o sucesso da Série 6 .) As perguntas difíceis

Os candidatos da série 6 normalmente encontram várias perguntas sobre o exame que são longas e verbosas. Estas são questões de tipo situação e podem demorar um pouco de tempo para trabalhar e responder. Embora seja fácil ficar envolvido nessas questões, você deve lembrar que as perguntas simples contam tanto quanto as longas e complexas. Uma boa estratégia, portanto, pode ser marcar uma pergunta - o programa de computador em seu centro de testes permitirá que você faça isso - isso levará mais tempo. Dessa forma, você pode voltar e trabalhar na resposta depois de terminar o teste. Escolha as perguntas que você sinta com cuidado: você não vai querer fazê-lo por 30 perguntas seguidas! Siga a Curva de Bell

Aqueles que recentemente fizeram o exame relatam que a estrutura das perguntas é uma "curva de sino". Ou seja, a primeira questão e a última pergunta sobre o exame são bastante simples. O nível de dificuldade aumenta até que um esteja além do ponto intermediário, e depois cai firmemente até o fim. Esteja ciente de que é provável que seja sua experiência e não permita que as questões cada vez mais complexas o frustrem. Pressione. Perguntas mais fáceis estarão a caminho. Do not Second Guess Youours

A maioria daqueles que tomam o relatório da série 6 que eles tiveram tempo restante depois de responder a todas as perguntas. Se isso também acontecer com você, termine o exame, aguarde a mensagem de felicitações, sorria e continue com sua vida! Não volte e mude as respostas! Estatisticamente, quando você altera as respostas, você está errado na maioria das vezes. Se você deve adivinhar, seu primeiro palpite é geralmente o melhor.
Sharpen Your Skills

Para ajudar a aumentar sua velocidade na resposta a perguntas, faça muitas perguntas de prática. Ao fazer as perguntas, acompanhe o seu progresso ao anotar os seus tópicos mais fracos. Se você não está apresentando um bom desempenho - especialmente nas áreas que têm como número significativo de perguntas - você precisará revisar o assunto mais de perto.
Dia do Exame: as Ferramentas

Quando você vai ao centro de testes, não se esqueça de chegar cedo. Depois de iniciar sessão e colocar seus efeitos pessoais em um armário, você receberá papel de rascunho, lápis e uma calculadora para usar durante o exame. Normalmente, você só precisa usar a calculadora duas ou três vezes durante toda a sessão. O teste atual é muito menos um exercício matemático do que era há vários anos. Você deve, no entanto, estar ciente das fórmulas básicas para fundos mútuos. O banco de dados tem uma série de perguntas que exigem que um candidato reconheça as fórmulas, embora você não precise usá-las para fazer cálculos.

O papel de rascunho é outra questão. Antes de iniciar o exame, faça todas as notas que você precisa no papel de rascunho. Uma das ferramentas mais úteis é o buraco que ilustra os rendimentos em desconto e títulos premium. Você pode usá-los para simplificar a resposta a várias perguntas. Qualquer outra coisa que você deseja usar ao fazer o exame deve estar em seu papel de rascunho

antes de iniciar o exame. Dicas de exame

Leia cada pergunta completamente e veja

• todas as respostas. Em seguida, volte para a pergunta antes de tentar uma resposta. Você viu a palavra "não" ou "exceto"? Você consegue detectar palavras-chave repetidas na pergunta e uma resposta específica? Depois de seguir o processo, veja as respostas. Elimine as respostas incorretas o mais rápido possível. Se duas das respostas forem exatamente
• opostas , as probabilidades são muito altas, sendo que uma está correta. Se você é confrontado com uma pergunta - particularmente sobre regras - e não pode decidir entre as duas últimas seleções, considere cuidadosamente a resposta
• mais longa . O redator de perguntas normalmente incluirá tudo na resposta correta. No entanto, você só deve usar essa técnica quando precisar adivinhar Não apressar. Na sua pressa, você pode perder uma pergunta mais fácil ao não ler atentamente. Algumas das perguntas são complicadas, mas não fiquem atrapalhadas por nenhuma dessas coisas; As questões fáceis contam tanto quanto as mais longas e as mais difíceis.
• Conclusão

Se você seguir os conselhos que descrevemos aqui, você estará bem no seu caminho para passar o seu próximo exame. Para garantir que você esteja no seu melhor, vá para a cama no início da noite antes do exame e não tente cram em tempo de estudo imediatamente antes do teste. Relaxe o máximo possível e entre no exame com certeza que você passará pela primeira vez. Lembre-se: 70% é uma pontuação de aprovação - um 'A'. 71% é um 'A +'!
Para saber mais sobre a preparação para outros exames financeiros, confira o Arquivo de Educação Profissional.