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O termo "consultor financeiro" pode se referir a um par de diferentes papéis. Ele geralmente se refere a um corretor ou a um consultor de investimentos. Um corretor, comumente conhecido como corretor de ações, deve ser registrado com a SEC e um membro da Autoridade Reguladora do Setor Financeiro (FINRA). Um consultor de investimentos deve se registrar na SEC ou em um regulador estadual de valores mobiliários, dependendo do nível de ativos sob gestão, mas ele não precisa se registrar no FINRA.

Assessores de investimento

De acordo com a FINRA, "assessor financeiro" é um termo genérico que se refere a um corretor de bolsa. Isso contrasta com o termo legal "consultor de investimentos". Um consultor de investimento é um indivíduo ou empresa que deve ser registrado com a SEC ou com um regulador estadual de valores mobiliários. Os consultores de investimento não precisam se cadastrar diretamente com o FINRA.

A SEC regula os conselheiros de investimento que administram US $ 110 milhões ou mais em ativos de clientes. Os conselheiros com menos do que o montante administrado são obrigados a se registrar no regulador estadual de valores mobiliários. Os consultores de investimento devem passar no exame FINRA Series 65 ou no exame da Série 66 junto com a Série 7.

Broker-Dealer

Um corretor é um representante registrado que faz negócios em nome de clientes de varejo e institucionais em troca de taxas e comissões. A FINRA define um corretor como pessoa ou empresa no negócio de compra e venda de valores mobiliários em nome de clientes ou para sua própria conta. As pessoas que trabalham para corretores são conhecidas como representantes registrados.

Os corretores devem estar registrados na SEC e devem ser membros da FINRA. Eles devem passar nos exames de qualificação, incluindo a Série 7 e a Série 63. Finalmente, eles devem estar empregados ou associados com empresas de corretor.