À medida que a adoção do bitcoin pelos consumidores continua a aumentar e vários varejistas importantes decidiram aceitar a moeda virtual, continuam a emergir casos alarmantes de fraude com bitcoins. Como as transações bitcoin são irreversíveis e não supervisionadas por uma autoridade central ou banco, os bitcoins são um veículo popular de fraude e roubo.

Os golpes de Bitcoin são geralmente promovidos inicialmente em fóruns ou salas de bate-papo on-line, com promotores criando uma frente elaborada para convencer os investidores de que são legítimos. Os seguintes são cinco dos golpes mais comuns envolvendo bitcoin:

1. Bitcoin Ponzi Schemes e High-Yield Investment Programs. Estes golpes atraem pessoas com promessas de altas taxas de juros sobre os depósitos. Tal como acontece com outros esquemas da Ponzi, os primeiros investidores são pagos através de investimentos de investidores posteriores. Quando novos investidores parar de se juntar e os pagamentos não podem ser feitos, o esquema colapsa. Esses golpes duram frequentemente apenas alguns meses, mas os organizadores são propensos a simplesmente repetir todo o processo novamente depois.

2. Scots de investimento em mineração Bitcoin. A mineração Bitcoin envolve a validação de transações e o fornecimento de segurança para o livro público, conhecido como a cadeia de blocos. Este processo requer equipamentos informáticos extremamente poderosos e caros. Os golpes de mineração geralmente envolvem pedidos de equipamentos que são pagos antecipadamente e nunca foram entregues. ( Para uma análise aprofundada da mineração, veja: O que é Minco da Bitcoin? )

3. Fraudes da carteira Bitcoin. Uma carteira bitcoin é um programa de software usado para armazenar bitcoins. As fraudes na carteira atraem usuários com a garantia de um maior anonimato das transações. Uma vez que o nível de depósito sobe acima de um certo nível, os golpistas simplesmente movem as bitcoins para a própria carteira.

4. Scams de troca do Bitcoin. Essas trocas atraem usuários oferecendo processamento de cartão de crédito a uma taxa mais competitiva do que seus concorrentes. As trocas fraudulentas de bitcoins simplesmente não retornam bitcoin ou dinheiro depois de receber o pagamento.

5. Scams de phishing de Bitcoin. Os golpes de phishing podem envolver e-mails informando as pessoas que foram premiados ou dados bitcoins. Eles são informados de que eles precisam fazer login em suas carteiras de bitcoin através de um link no e-mail que, sem o conhecimento deles, dá aos phishers o controle completo da conta.

Evitando fraudes de Bitcoin

É aconselhável investigar minuciosamente os antecedentes da empresa relacionada com bitcoin que você está pensando em transacionar e procurar transparência em suas negociações. As auditorias publicamente disponíveis podem prejudicar a questão de saber se uma empresa pode entregar o que promete. As auditorias criptográficas de prova de reservas permitem que as empresas divulguem publicamente suas participações bitcoin. Fóruns estabelecidos como o Reddit podem ajudar a fornecer uma perspectiva equilibrada sobre a legitimidade de uma empresa.

A linha inferior

Como no mundo off-line, se parecer muito bom para ser verdade, provavelmente é uma fraude. Ao lidar com bitcoins, é melhor tratar a moeda tão cuidadosamente quanto dinheiro no mundo do cotidiano. Se você perder, é muito improvável que você sempre recuperá-lo.