A tecnologia teve um tremendo impacto em várias indústrias diferentes, e os serviços financeiros não são uma exceção. De acordo com um estudo recente da RIA em uma Caixa, os conselheiros que usam pelo menos duas soluções de tecnologia criaram ativos mais rapidamente em 2015 do que aqueles que não usaram nenhum ou apenas um. Essas tecnologias podem incluir gerenciamento de relacionamento com clientes (CRM), planejamento financeiro, gerenciamento de portfólio, armazenamento de documentos ou outras soluções que ajudam a economizar tempo e dinheiro.

Neste artigo, vamos examinar mais de perto as descobertas do estudo RIA in the Box e como os assessores financeiros podem maximizar o crescimento de ativos sob gestão (AUM) através da adoção tecnológica. (Para leitura relacionada, veja: Por que os gerentes de riqueza não podem se beneficiar de atraso na alfabetização tecnológica. )

Como a tecnologia ajuda

Os consultores financeiros oferecem serviços individualizados aos clientes, o que é menos escalável do que um modelo de negócios baseado em produtos. Existe um limite para a quantidade de clientes que um único consultor pode efetivamente servir, pois eles só têm muito tempo em cada dia.

A tecnologia ajuda a aumentar a escalabilidade através de uma maior eficiência. Por exemplo, os conselheiros podem eliminar o tempo necessário para reequilibrar as carteiras de clientes usando tecnologias de automação de portfólio. Isso ajuda as empresas a aumentar os ativos sob gerenciamento e receita por conselheiro, potencializando potencialmente a lucratividade, simplificando as tarefas não conselheiro. De muitas maneiras, a tecnologia ajudou os consultores a produzir suas ofertas de serviços.

Um crescente número de pesquisas mostrou que o uso da tecnologia está fortemente correlacionado com ativos sob gestão e outros indicadores de desempenho chave. De acordo com o estudo RIA in Box, as empresas que utilizam duas tecnologias experimentaram um crescimento de 4% maior no AUM do que aqueles que utilizam uma tecnologia e 8,7% maior crescimento em AUM do que aqueles que não utilizam tecnologias. Os consultores que usaram quatro tecnologias experimentaram o maior crescimento de AUM de 8. 4%.

Escolher a solução certa

Os consultores financeiros têm inúmeras opções quando se trata de adquirir novas tecnologias, o que significa que é importante selecionar cuidadosamente os produtos certos para obter o maior benefício possível. O estudo RIA in a Box descobriu que o gerenciamento de relacionamento com o cliente e os sistemas de gerenciamento de portfólio e relatórios eram frequentemente os primeiros a serem adotados. No entanto, os dados mostraram que esses dois sistemas estavam correlacionados com o menor crescimento no AUM. As maiores melhorias foram, em vez disso, vistas com investimentos em planejamento financeiro (por exemplo, ferramentas de previsão e modelagem) e tecnologias de armazenamento de documentos.

Claro, a aquisição de novas tecnologias não garante que os consultores realizem um benefício em termos de maior AUM ou receita por conselheiro.É importante para as empresas investirem tempo em capacitar os funcionários para usar corretamente as tecnologias para obter o maior benefício. Por exemplo, um sistema de CRM não fará muito bem se todas as comunicações do cliente não estiverem registradas no sistema e / ou as ligações não forem inseridas no sistema para acompanhamento. (Para leitura relacionada, veja: Como os conselheiros precisam evoluir para permanecer relevante. )

Tecnologias populares

Existem muitas soluções de tecnologia diferentes para consultores financeiros, mas InvestmentNews Pesquisas destacam algumas das soluções mais populares. O software de planejamento financeiro mais popular foi o MoneyGuidePro (25. 3%), seguido do eMoney 360 (23. 6%), de acordo com a pesquisa IN. No que diz respeito ao gerenciamento de portfólio, a maioria dos conselheiros usou sua própria plataforma de negociante (19. 2%), seguido do Morningstar Office (14. 2%). As soluções de gerenciamento de documentos mais populares foram fornecidas pelos intermediários (23. 2%), mas quase tanto preferiu o LaserApp (22. 1%).

Outras soluções de tecnologia popular usadas por consultores financeiros na pesquisa incluíram iRebal (15%) para o reequilíbrio de portfólio, Albridge Wealth Reporting para agregação de contas (18. 1%) e NRS ComplianceMAX para conformidade (4. 6%). Dito isto, vale a pena notar que a maioria dos conselheiros se inclinou sobre suas plataformas de corretor para atender suas necessidades em vez de procurar soluções externas para manter tudo sob um mesmo teto.

A linha inferior

O estudo RIA in a Box mostrou que os consultores financeiros que alavancam a tecnologia tendem a ter um maior crescimento nos ativos sob gestão ao longo do tempo. Os maiores benefícios foram observados com investimentos em planejamento financeiro e tecnologias de armazenamento de documentos, mas todas as principais tecnologias incluídas no estudo geraram algum benefício. Os consultores que estão considerando adotar essas tecnologias devem garantir que os funcionários recebam o treinamento adequado. (Para mais informações, consulte: Os Conselheiros Financeiros das Tendências Técnicas devem continuar. )