Os consultores financeiros que alavancaram a tecnologia tinham quase 40% mais ativos sob gerenciamento, atraíam investidores mais jovens e expandiram seu alcance geograficamente, de acordo com um estudo da Fidelity Investments. Aqueles que não são sérios sobre a tecnologia correm o risco de ficar para trás.

Apesar do crescente volume de dados que suportam mais investimentos em tecnologia, há evidências de que menos de metade dos consultores financeiros pesquisados ​​pela publicação da indústria Planejamento Financeiro pretende aumentar suas despesas de tecnologia em 2016. Estas são algumas das características dos chamados eAdvisors e alguns takeaways importantes do estudo da Fidelity que podem ajudar os conselheiros a expandir seus negócios.

Construa os hábitos certos

Os eAdvisors bem-sucedidos criam tecnologia em suas rotinas diárias de trabalho. Ao fazê-lo, eles criam hábitos altamente eficazes que ajudam a reduzir custos, economizar tempo e melhorar a satisfação do cliente. Por exemplo, as plataformas colaborativas on-line para clientes podem reduzir o número de reuniões presenciais e ajudar o cliente a se sentir mais com controle. O benefício para os conselheiros é mais tempo para se dedicar ao crescimento de seus negócios e a uma base de clientes mais satisfeita. Alguns hábitos chave identificados pela Fidelity incluem: (Para mais informações, veja: Como a tecnologia ajuda os consultores financeiros .)

• Rastreando as interações do cliente com sistemas de gerenciamento de relacionamento com o cliente (CRM) para lembrar os principais pontos de discussão e acompanhamento quando necessário.
• Fornecer aos clientes alertas automáticos de e-mail, relatórios interativos e uma plataforma colaborativa com agregação de dados para mantê-los no circuito em todos os momentos.
• Automatizando fluxos de trabalho e alavancando ferramentas de risco e conformidade on-line para economizar tempo em tarefas mundanas e liberar tempo para esforços de desenvolvimento de negócios.
• Usando tablets em reuniões com clientes para mostrar aos clientes detalhes importantes de forma interativa e executar transações no local.

Além de simplesmente comprar a tecnologia, os conselheiros devem investir tempo e esforço suficientes para aprender a usar corretamente a tecnologia para obter o maior valor. A Fidelity rapidamente apontou que o Outlook é frequentemente citado como uma ferramenta de CRM, quando, na realidade, a maioria dos consultores não está usando suas funcionalidades de CRM na maior extensão possível. O mesmo pode ser verdade para outros tipos de tecnologias compradas, mas nunca totalmente implementadas para realizar o valor. (Para mais informações, consulte: Principais ferramentas Cada consultor financeiro precisa de .)

Destino dos maiores diferenciadores

As maiores diferenças entre os consultores eletrônicos e os consultores tradicionais foram muitas vezes presentes nas tecnologias mais avançadas. Por exemplo, apenas 5% dos conselheiros tradicionais usam sistemas terceirizados de gerenciamento de portfólio baseado em nuvem, em comparação com 35% dos eAdvisors.Essas lacunas continuam a crescer à medida que o eAdvisors evolui continuamente seus negócios implementando melhores tecnologias e atualizando através de fornecedores externos. Algumas das maiores diferenças identificadas pela Fidelity incluem:

• As ferramentas on-the-move tiveram uma diferença de 39% com o eAdvisors adotando computadores tablet para mostrar apresentações envolventes fora do escritório.
• As mídias sociais e os alertas eletrônicos tiveram uma diferença de 37% com os eAdvisors ficando na frente e no centro com os clientes para mantê-los atualizados sobre os desenvolvimentos.
• As ferramentas de gerenciamento de portfólio tiveram uma diferença de 36% com os eAdvisors constantemente buscando racionalizar suas atividades diárias e melhorar a experiência do cliente.

Ao se concentrar nessas tecnologias de ponta, os conselheiros podem se diferenciar em uma indústria cada vez mais ocupada. Os comprimidos não são caros ou difíceis de usar, mas o impacto pode ser grande da perspectiva do cliente. Por outro lado, um cliente já pode estar acostumado a ver muitas ferramentas diferentes de reequilíbrio de portfólio, o que significa que o software mais recente e ótimo pode não ter uma impressão tão grande. (Para mais informações, veja: Como os consultores financeiros utilizam as mídias sociais .)

Concentre-se nessas seis áreas a crescer

A fidelidade sugere seis áreas diferentes nas quais os consultores financeiros podem melhorar ao alavancar a tecnologia , juntamente com algumas recomendações específicas para implementar. Embora essas tecnologias possam envolver um investimento inicial em custos e horários, os esforços poderiam saldar generosamente no longo prazo aumentando a receita, reduzindo os custos e aumentando a retenção de clientes no longo prazo para construir uma prática mais sustentável. As seis principais áreas de foco incluem: (Para mais informações, consulte: Tendências de tecnologia Os conselheiros financeiros devem continuar com .)

1. Lidar com os clientes por via eletrônica por meio de alertas de e-mail, mídias sociais ou mensagens de texto ao invés de confiar em uma comunicação em pessoa ou chamadas telefônicas.
2. Criando um ambiente de trabalho virtual que permite mais comunicação com os clientes através de visitas fora do site, videoconferência ou plataformas baseadas em tablets.
3. Configurando recursos para melhorar a eficiência operacional, incluindo fluxos de trabalho automatizados, ferramentas de monitoramento de risco, software de reequilíbrio e outros softwares.
4. Fornecer aos clientes uma visão dinâmica de sua situação financeira, incluindo uma visão holística de seus ativos e passivos, bem como relatórios visuais e interativos.
5. Mantendo a equipe atualizada sobre as interações dos investidores usando o software de CRM para rastrear interações de clientes e aplicativos baseados em nuvem para acesso a dados.
6. Melhorando a experiência do cliente com acesso on-line a informações, incluindo boletins informativos, entrega eletrônica de declarações e acesso on-line a suas informações.

O estudo Bottom Line

Fidelity ressalta a importância de investir em tecnologia em um momento em que muitos assessores financeiros o estão evitando. Além de mostrar resultados tangíveis obtidos com esses investimentos, o relatório descreve algumas etapas-chave que podem ser tomadas para obter uma vantagem competitiva em relação aos colegas experientes não tecnológicos e, em última instância, criar um valor de longo prazo para uma prática.(Para mais informações, consulte: Como ser um consultor financeiro superior .)