A maioria das pessoas se volta para os especialistas ao procurar orientação em qualquer número de áreas. Nós vamos ao médico quando procuramos conselhos sobre como tratar uma questão médica ou médica, às vezes até buscando uma segunda opinião. Contratamos um advogado para ajudar a vencer uma ação judicial ou um conselheiro financeiro para nos ajudar a investir. Procurar a orientação de um especialista é muitas vezes a coisa mais sábia e racional que você pode fazer. Acontece, no entanto, que em termos de investir seu dinheiro, você pode ser o melhor especialista que existe.

Os profissionais de investimento nem sempre têm as melhores ideias. Na verdade, de acordo com a pesquisa de finanças comportamentais, esses conselheiros afirmam estar atualizados com suas previsões de mercado cerca de 80% do tempo, mas a verdade é que eles são apenas cerca de 40% das vezes. O alto nível de excesso de confiança dos profissionais de investimento, quando solicitado a avaliar suas habilidades, está enraivado na crença de que eles são de alguma forma "especiais" ou mais educados, em termos de análise dos mercados do que o resto de nós. Esse sentimento de ego inchado, no entanto, muitas vezes leva esses especialistas a fazer previsões de estoque imprecisas.

De acordo com um estudo intitulado The Quantitative Analysis of Investor Behavior Report, divulgado pela Dalbar, Inc., uma empresa de serviços financeiros e de pesquisa de mercado, nos últimos 30 anos, o S & P 500 retornou uma média de 11 11% ao ano. Em comparação, os investidores individuais apenas procuram um retorno de 3. 69% em relação ao mesmo período. Os números não mentem. Na verdade, basta investir no mercado teria sido uma aposta melhor do que seguir o conselho de um conselheiro de investimento ou de um guru do mercado de ações. ( Para leitura relacionada, veja: Você precisa de um consultor financeiro)

Prone To Overthinking

A incapacidade das pessoas de fazer previsões de mercado consistentemente corretas pode ser responsabilizada pelo fato de que não estamos conectados para fazê-lo. Em vez disso, nós possuímos comportamentos comportamentais inerentes que nos levam a tomar decisões impulsivas e impraticáveis ​​e a pensar de forma irreal sobre o futuro. Tudo dito, esses preconceitos funcionam para diminuir nossa capacidade de tomar decisões financeiras sábias. Em contrapartida, os seres humanos têm uma habilidade para tomar decisões que afetam nossas situações atuais, como rapidamente se inclinando para se adaptar a um novo ambiente físico ou ambiente físico.

Mas quando se trata de apostar no mercado, um diploma em finanças não compensará as dificuldades cognitivas inerentes de uma pessoa. Na verdade, um estudo sugere mesmo que quanto mais educada é uma pessoa, mais propensas a pensar excessivamente, o que pode levar a decisões financeiras ruins. Estar ciente dos vieses inerentes também não parece ajudar nenhum deles a superá-los.

Volte para os dados para tomar melhores decisões

A melhor aposta para os indivíduos que procuram ganhar no mercado é recorrer aos dados relevantes como um guia.Acompanhar e avaliar continuamente os investimentos e fazer os ajustes necessários à medida que os mercados mudam, também é fundamental. Confiar no instinto, por outro lado, não o levará muito longe. Mesmo os conselheiros de investimento, que professam ter melhores soluções do que o investidor individual médio, muitas vezes simplesmente simplesmente estão fazendo um palpite educado. ( Para a leitura relacionada, veja: 5 Fatos que os consultores financeiros desejam conhecer )

Na verdade, a pesquisa da CXO Advisory mostra que, desde 1998, muitos preditores de mercado bem conhecidos, incluindo Jim Cramer, Marc Faber e Robert Prechter está correto em suas previsões de investimento apenas 46. 9% do tempo. Assim, os indivíduos que procuram conselhos de investimento sólidos podem ser melhor atendidos recorrendo aos gerentes de dinheiro que dependem de modelos estatísticos baseados em dados e que obedecem às regras de investimento formais que levam em consideração um mercado em mudança.

Ainda assim, nem todos os modelos de investimento funcionam o tempo todo. Às vezes, o bom julgamento da moda antiga serve como o melhor guia ao fazer qualquer decisão de investimento. ( Para leitura relacionada, veja: Como tirar o máximo proveito do seu consultor financeiro )

A linha inferior

Os investidores individuais devem considerar confiar em um processo de investimento orientado a dados antes de atender ao conselho de gurus do investimento. Eles devem avaliar continuamente seus processos de investimento e procurar maneiras de melhorá-los. Em vez de se concentrar nos resultados, os investidores devem se concentrar no método para alcançar esses resultados. E, por último, os investidores devem ficar atentos ao que pode dar errado com uma decisão de investimento e tentar encontrar maneiras de defender ou proteger contra armadilhas.