O ambiente em rápida mudança no setor de planejamento financeiro levou muitos consultores financeiros a buscar novas formas de fornecer valor comercial a seus clientes. O advento dos robo-assessores e outros fatores-chave combinaram-se para tornar o gerenciamento de dinheiro um serviço cada vez mais comodizado. Mas uma das principais avenidas que muitos deles parecem ignorar é a área de investimento de impacto. Este tipo de investimento é orientado para o uso do dinheiro do cliente para ter um impacto positivo para o bem que vai além de uma taxa de retorno simples. O investimento no impacto pode representar um novo movimento importante no setor de gestão financeira, e os assessores precisam entrar no movimento com essa nova abordagem.

Investir para o bem maior

A Rede global de investimento no impacto define o investimento de impacto como: "Os investimentos de impacto são investimentos feitos em empresas, organizações e fundos com a intenção de gerar impacto social e ambiental mensurável ao lado de um retorno financeiro. "Os investimentos de impacto podem incluir empresas de reciclagem, credores socialmente responsáveis ​​e outras entidades similares que, em última análise, fornecem mais à sociedade do que apenas um retorno sobre o capital. As empresas que oferecem empréstimos a pequenas empresas que não têm acesso ao capital, de outra forma, as empresas que combatem a pobreza, fornecendo almoços saudáveis ​​para as crianças da escola nas fábricas e fabricantes do centro da cidade que fornecem energia barata e segura aos países em desenvolvimento sob a forma de lanternas solares cair na categoria de investimento de impacto. (Para mais informações, veja: O Valor em Investimento Socialmente Responsável .)

As empresas de investimento de impacto podem incluir ambas as empresas com fins lucrativos que especificamente pretendem que seus produtos ou serviços atendam a uma condição social, como pobreza ou desigualdade, e também organizações sem fins lucrativos empreendedoras que possuem receita e fluxos de renda. O investimento de impacto abrange todas as classes de ativos e setores da economia e também não possui limites geográficos. Alguns dos setores em que os investimentos de impacto podem ser encontrados incluem desenvolvimento comunitário, finanças de pequenas empresas, educação, saúde, recursos naturais e energia sustentável.

O investimento de impacto leva a abordagem de investimento socialmente responsável um passo adiante; Considerando que a última forma de investir simplesmente exibe empresas que participam de certas atividades, como álcool, pornografia ou tabaco, o investimento em impacto proativamente procura empresas com foco explícito em impactar positivamente a sociedade de alguma forma. Em seu guia introdutório para impactar o investimento, a Fundação Case deu alguns exemplos de empresas de impacto, incluindo: (Para mais informações, veja: Investimento de impacto: fazer a diferença e um lucro .)

• Revolution Foods - Esta B Corporation fornece mais de um milhão de refeições saudáveis ​​e nutricionalmente equilibradas feitas de ingredientes naturais para crianças da escola K-12 em todo o país. E faz isso a preços que combinam com outras opções de almoço escolar hoje. Os seus objetivos de impacto social incluem o desenvolvimento comunitário, a segurança alimentar e o desenvolvimento de uma boa saúde para as crianças. Alguns de seus investimentos notáveis ​​incluem a Kellogg Company, Catamount Investors e DBL Investment Partners.
• Greyston Bakery - Esta empresa opera um negócio sustentável de produtos cozidos ao empregar pessoas que foram contratadas independentemente de seus antecedentes, nível educacional ou histórico de trabalho anterior. Os objetivos incluem desenvolvimento comunitário e crescimento de produtividade e renda.
• Califórnia Freshworks Fund - Esta empresa é uma parceria entre os setores público e privado voltadas para levar armazéns a áreas que não possuem nenhum. Ele arrecadou mais de US $ 270 milhões para esse empreendimento e seus notáveis ​​investidores incluem Capital Impact Partners e Citibank.
• Progreso Financiero - Este fundo CDFI oferece empréstimos acessíveis a mutuários na comunidade hispânica. Ele forneceu mais de um bilhão de dólares de empréstimos e está se esforçando para ter um milhão de mutuários até o final de 2016. Os investidores notáveis ​​incluem Greylock Partners e Core Innovation Capital. Os principais objetivos de impacto social incluem acesso responsável ao crédito, desenvolvimento comunitário e igualdade.

Papel dos consultores

A demanda por gerenciamento de portfólio centrado no impacto está crescendo rapidamente. No entanto, muitos conselheiros aparentemente ignoraram esse crescente segmento de ofertas de portfólio. Isso provavelmente deve-se em parte à falta de educação, e também pode ser em parte devido à hesitação em comprometer o dinheiro do cliente para uma abordagem que possa produzir retornos subpar. (Para mais informações, veja: Investimento socialmente responsável: como os Millennials estão dirigindo .)

Mas algumas comparações de como os investimentos de impacto realizaram em relação aos demais ao longo de um ciclo de mercado completo revelam que os investimentos de impacto realmente fizeram melhor do que suas contrapartes mais amplas. Embora o desempenho passado não garanta resultados futuros, esses dados podem ajudar os conselheiros a iniciar um diálogo com seus clientes sobre essa abordagem de investimento. Muitos clientes que procuram um bom lugar para colocar seu dinheiro podem ser atraídos pela perspectiva de usar seu dinheiro para fazer algum bem.

Mais jovens investidores e mulheres, em particular, declararam o desejo de usar seu dinheiro para fazer mais do que simplesmente produzir uma taxa de retorno para eles. Uma pesquisa recente realizada por Morgan Stanley mostra que um enorme 84% das mulheres e 76% dos Millennials estão buscando uma gestão de portfólio que se concentre em proporcionar o bem maior.

A linha inferior

O impacto do impacto do termo só ocorreu desde 2008, mas esse movimento incipiente está se expandindo rapidamente para uma indústria considerável de associações, conferências, plataformas e pesquisas. Este desenvolvimento permitirá que investidores e conselheiros obtenham lucros tangíveis de empresas que se dedicam a fazer uma diferença tangível na sociedade.(Para mais, veja: O que o rico quer mais dos seus consultores financeiros .)