Em março de 2016, a PwC lançou uma pesquisa que abordou fintech e seu impacto no setor de serviços financeiros. O relatório, Linhas borradas: como a FinTech está moldando os Serviços Financeiros , pesquisou 544 executivos de alto nível no mercado para entender melhor como eles sentiram que a revolução tecnológica estava mudando seu mundo. Embora a maior área de interrupção devido ao fintech seja serviços bancários e de pagamento, a administração que participou da pesquisa disse que o gerenciamento de ativos e patrimoniais é a próxima categoria pronta para interrupção.

À medida que a tecnologia assume nossas vidas diárias eo uso de plataformas móveis aumenta, os clientes esperam que a tecnologia de facilidade de uso os leve à disposição quando investem também. Outro motorista para a mudança tecnológica é a próxima mudança de Baby Boomers que dominam o mercado, cedendo participação de mercado a uma geração mais jovem e extremamente experiente em tecnologia. Este grupo mais jovem quer um foco maior na experiência do cliente, na conveniência e na velocidade de serviço.

De acordo com o relatório, a administração espera que 22% dos seus negócios estejam em risco até 2020. No entanto, apenas 45% das empresas de gestão de ativos e patrimônio colocaram o Fintech no cerne da estratégia de negócios. Então, como os prestadores de serviços financeiros navegam nas mudanças na indústria para que possam prosperar? Primeiro, eles precisam entender a mudança fundamental em como as empresas irão funcionar. Para muitos gerentes de ativos, os serviços mudarão de conselhos dirigidos por orientadores que são suportados pela tecnologia para conselhos orientados por tecnologia, suportados pelo conselheiro.

Aqui estão três maneiras de garantir que sua empresa esteja pronta para a mudança. (Para leitura relacionada, consulte: Banca móvel: como os grandes bancos estão inovando com Fintech. )

Concentre-se no valor

A primeira coisa que você deve fazer é revisar seu modelo de negócios e garantir que você esteja oferecendo o que seus clientes desejam. Em seguida, certifique-se de que você está adicionando valor acima e além do que a tecnologia está fornecendo. Seus clientes têm que saber por que eles estão pagando mais do que um robo-assessor. Para um cliente, ter um conselheiro, caminhe com ele através de como todas as partes móveis trabalham juntas é uma grande vantagem que é mais difícil de usar pela tecnologia. Explique que você pode ajudar a entender como o planejamento imobiliário, o planejamento de aposentadoria, a caridade, a faculdade infantil e as grandes compras podem parecer todos juntos.

Parceiro com um Robo-Advisor

Isso nos leva a uma nova oferta que você deve considerar: serviços de robo-assessor. Muitas empresas oferecem uma versão de etiqueta branca do seu serviço que você pode fornecer aos seus clientes como se fosse seu. (Para leitura relacionada, veja: 10 Fintech Companies a assistir em 2016. )

Back Office Improvement

Na pesquisa, 67% da gerência disse que uma das maiores pressões sobre o setor era nas margens de lucro.Com Fintech ajudando não só no lado do investimento, mas também no lado da análise, os custos de investimento estão diminuindo. Novas novas empresas estão oferecendo uma quebra de preços para os clientes devido aos custos reduzidos. Para que você continue a lucrar o suficiente para permanecer no negócio, você precisa aproveitar a nova tecnologia para agilizar suas operações de back-office.

Você deve avaliar quais partes do seu negócio você pode automatizar para economizar horas de trabalho e dinheiro. Tudo a partir do software de gerenciamento de relacionamento com o cliente (CRM) para seu processo de embarque pode ser automatizado.

A linha inferior

Fintech está aqui para ficar. Continuará a interromper os serviços financeiros a uma taxa cada vez maior. Para proteger seus negócios e lucros, você precisa adotar a tecnologia e torná-la prioritária em sua estratégia. (Para mais informações, consulte: Como Fintech Advances está melhorando as finanças para todos. )