Ninguém jamais poderia acusar John, "Jack", "Bogle de ser tímido com a oferta de dicas de investimento. Mas ele permanece fiel ao seu próprio conselho?

O fundador da Vanguard construiu seu império de fundo com base em seus principais princípios de investimento. Se você leu seus livros ou ouviu suas entrevistas, você achará que ele não virou um diploma fora do curso. Isso em si deve dar-lhe uma idéia bastante clara de onde o Bogle mantém seu dinheiro.

Embora o público nunca conheça todas as nuances de onde e como o Bogle investe, pode ter um vislumbre decente de seu portfólio com base nos conselhos que ele oferece, porque esse parecer parece estar baseado em o que ele faria por si mesmo. A única coisa conhecida com certeza é que a Bogle investiu 100% do seu dinheiro em fundos da Vanguard.

Alocação de carteira de Jack Bogle

O Google revelou que a alocação da carteira de aposentadoria mudou mais para uma alocação de 50/50, com 50% em ações e 50% em títulos, longe da alocação padrão de 60/40 que ele seguiu anos. Como ele disse ao entrevistador: "Eu apenas gosto da idéia de ter uma âncora no barlavento. "A Bogle indicou que sua carteira de não cobrança teve uma alocação de ativos de 80% de títulos e 20% de ações.

Além disso, a Bogle disse que não acredita que você precise de outros tipos de investimentos ou classes de ativos para conseguir uma diversificação adequada. Fora de suas carteiras pessoais e de aposentadoria, o Bogle investe no Vanguard Balanced Index para seus netos.

O que a Repartição de Ações pode parecer

O Bogle parece seguir seu próprio conselho no que diz respeito ao investimento em fundos indexados. Como ele disse uma vez à Business Week que ele é um indexador: "Eu possuo o mercado. E eu estou feliz."

Claro, isto é baseado no seu princípio fundamental de que as pessoas A tentativa de vencer o mercado se encontra no lado perdedor pelo menos tão frequentemente quanto o lado vencedor, mas eles pagam um preço mais alto. A Bogle também disse que prefere indexar todo o mercado de ações ao invés de apenas o S ​​& P 500. Na época, ele atribuiu 60% da parcela de estoque de sua carteira ao Índice de Mercado de Valores da Vanguard, juntamente com alguma combinação do Índice Vanguard 500 e do Índice de Mercado Estendido da Vanguard para fornecer exposição adicional de pequena e média cobertura.

O Google disse em várias ocasiões, que ele nunca investe em fundos estrangeiros. Ele possui uma parcela muito pequena de seus ativos de capital em algumas participações sentimentais que são ativos, incluindo os Fundos Vanguard Wellington e Vanguard Wellesley Income.

O que ele A alocação de obrigações pode parecer

Quanto à porção de vínculo de seu pai Tfolio, a Bogle fez alguns ajustes táticos ao longo do tempo, transferindo sua alocação de títulos para fundos com vencimentos médios mais curtos.Sua alocação é aproximadamente metade dos títulos intermediários e metade em títulos de curto prazo. Em 2006, a Bogle distribuiu entre o Vanguard Intermediate-Term Bond Index e Vanguard Inflação Protected Securities. Seu maior investimento de qualquer tipo é o Fundo de Isenção de Imposto de Prazo Limitada da Vanguard, presumivelmente mantido em seu portfólio não qualificado.

Por que seu portfólio provavelmente não mudou em uma década

O Bogle disse que ele realmente não se inscreve na necessidade de reequilibrar ou usar muitas alterações táticas de alocação de ativos para sua estratégia. Se um investidor sentir a necessidade de reequilibrar seu portfólio, a Bogle sugere fazê-lo não mais de uma vez por ano. Ele sempre acreditou que, ao adotar uma estratégia de longo prazo e manter escolhas de carteira tão simples quanto possível, as pessoas fazem menos preocupação. Se isso for verdade, é seguro assumir que sua alocação atual do estoque de ações parece bastante semelhante à que ocorreu há dez anos.