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Uma opção de compra dá ao comprador ou titular o direito, mas não a obrigação, de comprar o título subjacente a um preço de exercício predeterminado até a data de validade. "No dinheiro" descreve o dinheiro de uma opção. O dinheiro descreve a relação do preço de exercício de um derivativo financeiro com o preço da garantia subjacente. Para os contratos de opções, o dinheiro descreve seu valor intrínseco dado os insumos atuais.

Uma opção de compra está no dinheiro quando o preço de mercado atual do título subjacente é maior do que o preço de exercício da opção de compra. A opção de compra está no dinheiro, porque o comprador da opção de compra tem o direito de comprar as ações abaixo do preço de negociação atual. Quando uma opção dá ao comprador o direito de comprar o título subjacente abaixo do preço atual do mercado, esse direito tem valor intrínseco. O valor intrínseco de uma opção de compra é igual à diferença entre o preço de mercado atual do banco subjacente e o preço de exercício.

Por exemplo, suponha que um comerciante compre uma opção de compra em ABC com um preço de exercício de US $ 35 com uma data de validade de um mês a partir de hoje. Se o preço das ações da ABC se processar acima de US $ 35, a opção de compra está no dinheiro. Suponha que o preço das ações da ABC seja negociado a US $ 38 no dia anterior à expiração da opção de compra. Então a opção de compra está no dinheiro em $ 3 ($ 38 - $ 35). O comerciante pode exercer a opção de compra e comprar 100 ações da ABC por US $ 35 e vender as ações por US $ 38 no mercado aberto. O comerciante terá um lucro de US $ 300 (100 * ($ 38- $ 35)).