Como o veículo de financiamento do SEP é um IRA tradicional, as mesmas regras de transferência e rolagem que se aplicam a um IRA tradicional também se aplicam a um SEP IRA. O SEP é tratado como um IRA tradicional, exceto que é permitido aceitar as contribuições do empregador.
Um funcionário que participa de um SEP e já não trabalha para o empregador que patrocina o SEP tem as seguintes opções:
- Manter os ativos no SEP IRA
- Transferir o saldo SEP IRA para um IRA tradicional ou outro SEP IRA
- Transitar o saldo para um plano qualificado, 403 (b) ou 457 (b) conta em que o indivíduo participa
Para ler mais, consulte o tutorial SEP IRAs .
Esta pergunta foi respondida por Denise Appleby (Contato Denise)
Se eu tiver direito de acordo com o meu decreto de divórcio para uma porcentagem do IRA do meu ex-marido, como posso receber os ativos devido a eu no meu próprio IRA sem ser tributado? Será que ele será tributado quando ele fizer a transferência? Será que o dinheiro que ele tenha que pagar em impostos
Para que sua parcela dos ativos do IRA seja transferida para você (ou seja, em seu nome), você deve contatar o depositário / administrador do IRA do seu marido e fornecer-lhes uma cópia do decreto de divórcio. Certifique-se de perguntar ao guardião sobre outros requisitos de documentação.
Estou tendo problemas para conseguir que meu antigo empregador distribua meu saldo do plano 401 (k) para um rollover. Você pode me dizer as razões pelas quais um empregador pode atrasar as distribuições e se houver uma agência governamental que eu possa contatar para incentivar a distribuição?
Se um empregado coberto por um SIMPLE deixar seu empregador dentro do período de dois anos e Seu novo empregador não tem um SIMPLES, o que acontece com o plano? O empregado pode rolar sem penalidade ou mantê-lo na empresa antiga até que os dois anos expiram
Se um empregado coberto por um SIMPLE deixar seu empregador dentro do período de dois anos e seu novo empregador não Tenha um SIMPLES, o que acontece com o plano?