O executor de um testamento é a pessoa designada com a tarefa de administrar as instruções da vontade. As responsabilidades de um executor incluem garantir que todos os ativos sejam contabilizados, todas as dívidas existentes e obrigações tributárias são pagas e os ativos remanescentes são distribuídos às partes corretas de acordo com os desejos da pessoa falecida. Estas são todas tarefas importantes e, portanto, selecionar um executor é uma decisão importante.
Em primeiro lugar, você deve considerar que a seleção de um beneficiário como seu executor pode levar a um conflito de interesses porque um beneficiário que também é um executor pode ser obrigado a escolher entre a concessão de ativos para ele ou ela mesma ou a outro beneficiário. Esta situação é melhor evitada desde o início, selecionando um executor que não é um beneficiário.
Além disso, se seus ativos incluem uma empresa, você deve ter cuidado com a seleção de um executor que também é um parceiro no seu negócio. Mais uma vez, esta situação pode criar conflitos de interesse porque o executor / parceiro de negócios pode ter motivação para continuar a administrar o negócio, embora possa ser no interesse dos seus beneficiários vender.
Se seus ativos são principalmente títulos negociáveis, você não precisa estar muito preocupado com o conhecimento ou o conhecimento financeiro de seu executor. No entanto, se você possui uma ampla gama de recursos complexos, você deve selecionar um indivíduo com experiência nesses tipos de ativos. Se você não tem um amigo ou familiar com os conhecimentos necessários, considere contratar um advogado, contabilista ou tipo de profissional similar para atuar como seu executor por uma taxa.
Finalmente, também é uma boa idéia tentar selecionar alguém que conheça seus beneficiários e possa manter uma relação de trabalho saudável com eles. Para saber mais, confira Escolha The Right Executor .
Minha mãe herdou o IRA do meu pai. Quando ela morreu, recebi um aplicativo de conta que me cita como beneficiário, bem como aviso de que meu irmão e eu teremos que levar a distribuição necessária da minha mãe. Meu irmão está longe de ser encontrado. Como devo
Se seu irmão não puder ser encontrado, você pode querer verificar com o depositário do IRA e / ou o consultor financeiro para descobrir se o documento do plano IRA inclui quaisquer provisões para tal situação. Por exemplo, alguns documentos IRA indicam que, se um beneficiário não puder ser encontrado, esse beneficiário será tratado como se ele / ela não seja beneficiário do IRA.
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Eu não quero sair totalmente da minha aposentadoria 401 (k), mas eu quero tomar 72 (t) distribuições. O que devo considerar?
O valor exato das 72 (t) distribuições que você é elegível para tomar será determinado pela sua idade e a taxa de juros publicada pelo IRS para o mês em que o cálculo é feito. Geralmente, um participante do plano que está separado do serviço (já não empregado pelo empregador que patrocinou o plano em questão) e tem menos de 59 anos. 5, é permitido tomar 72 (t) distribuições do plano.