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O risco inerente é o risco de informações incorretas sem levar em consideração os controles que foram implementados. É considerado uma parte inevitável do investimento, porque é mais frequentemente causado por um erro humano. Pode consistir em erros de omissão ou informações defeituosas que estão sendo usadas ao entrar em transações financeiras. As perdas inerentes geralmente são encontradas durante uma auditoria, já que o auditor passa por processos e demonstrações financeiras. Vários fatores influenciam quanto o risco inerente que um investimento possui, incluindo setor comercial, nível de estoque e fluxo de caixa.
Risco sistemático
O risco sistemático, ou risco de mercado, é o risco que ocorre porque os investimentos fazem parte de um sistema de mercado. Levará em consideração todas as flutuações de todo o mercado. A diversificação da carteira não ajuda a reduzir o risco sistemático pela maior parte porque é um acúmulo de todos os eventos que afetam o mercado. Fatores que influenciam o risco sistêmico incluem eventos políticos, guerras, recessões e taxas de juros.
Gerenciamento de Riscos
Tanto o risco inerente como o risco sistemático podem ser reduzidos, colocando protocolos de gerenciamento de risco no lugar. Por risco inerente, isso significa ter um sistema de auditoria interna no local para verificar com freqüência os documentos por erros. As auditorias externas regulares devem ser concluídas para garantir que os erros sejam detectados rapidamente. Além disso, ter um protocolo de documentação interna para assegurar um trabalho de alta qualidade pode ajudar a reduzir o risco inerente.
Gerenciando o risco sistemático significa ter investimentos em diferentes ativos. A gestão de riscos vai além da diversificação padrão do portfólio, mas também envolve investimentos em setores completamente diferentes. Além disso, investir em múltiplos mercados pode ajudar a reduzir esse tipo de risco, pois múltiplos mercados internacionais são menos propensos a serem afetados de forma congruente.
Qual é a diferença entre o risco moral ex-ante e o risco moral ex-post?
Aprenda qual é o risco moral, a diferença entre o risco moral ex-ante e o risco moral ex-post e as mudanças comportamentais associadas aos dois.
Qual é a correlação entre risco de risco e risco?
Aprenda sobre a relação entre a taxa de retorno livre de risco eo prêmio de risco da equidade e compreenda como a taxa livre de risco é hipotética.
Qual é a diferença entre risco sistêmico e risco sistemático?
O risco sistêmico geralmente é usado em referência a um evento que pode desencadear um colapso em uma determinada indústria ou economia, enquanto o risco sistemático refere-se ao risco geral de mercado. O risco sistêmico não tem uma definição exata, muitos usaram o risco sistêmico para descrever problemas estreitos, como problemas no sistema de pagamentos, enquanto outros o utilizaram para descrever uma crise econômica desencadeada por falhas no sistema financeiro.