Se o objetivo é colocar o dinheiro no plano para as despesas da escola particular, a Conta de poupança de educação Coverdell (ESA) parece ser a melhor escolha, porque os ganhos são diferidos de impostos e será isento de impostos se as distribuições forem utilizadas para despesas de educação elegíveis, que incluem as despesas necessárias para a inscrição ou participação do beneficiário designado em uma instituição de ensino elegível. As escolas privadas são consideradas instituições de ensino elegíveis para uma ESA, mas as instituições elegíveis para o plano 529 estão limitadas a faculdade, universidade, escola profissional ou outras instituições de educação pós-secundária elegíveis para participar de um programa de ajuda ao estudante administrado pelo Departamento de Educação.
Tenha em mente que o valor máximo que pode ser contribuído para uma ESA em nome de qualquer beneficiário designado é de US $ 2 000 por ano.
Quanto a colocar o dinheiro em fundos mútuos, os ganhos nos fundos mútuos podem ser tributados no ano vencedor.
Outras opções são explicadas na publicação IRS 970, disponível em www. irs. gov. Para localizar esta publicação, insira '970' na segunda barra de pesquisa e clique no botão 'Enter'.
Esta pergunta foi respondida por Denise Appleby
(Contato Denise)
A melhor maneira de escolher um fundo mútuo
Não se concentram muito nos retornos recentes de um fundo mútuo. Para escolher um vencedor, veja o quão bem está preparado para o sucesso futuro, e não como o fez no passado.
Minha antiga empresa oferece um plano 401 (k) e meu novo empregador só oferece um plano 403 (b). Posso rolar o dinheiro no plano 401 (k) para este novo plano 403 (b)?
Depende. Embora os regulamentos permitam a transferência de ativos entre 401 (k) planos e 403 (b) planos, os empregadores não são obrigados a permitir rollovers nos planos que eles mantêm. Consequentemente, o plano de recebimento (ou empregador que patrocina / mantém o plano) decide, em última análise, se aceitará contribuições de rollover de um 401 (k) ou outro plano.
Um pai escolheria configurar uma poupança de educação coverdell Conta para uma criança para economizar para despesas da faculdade E:
Um pai escolheria configurar uma Conta de poupança de educação Coverdell para uma criança para economizar para despesas da faculdade E: a. evitar impostos sobre os presentes. b. tomar uma dedução fiscal sobre a contribuição. c. Desfrute de ganhos de investimentos isentos de impostos. d. Desfrute de ganhos de investimento diferidos.