O advento dos robo-consultores teve um impacto significativo no mercado de consultoria em um curto período de tempo. Muitos consultores financeiros vêem essas plataformas de investimento automatizadas como concorrentes, enquanto outras as incorporaram e suas melhores idéias ou serviços em suas próprias práticas em diferentes graus.

Há várias coisas que os conselheiros podem aprender com esses programas que podem ajudá-los a dimensionar e expandir seus negócios com eficiência. Os conselheiros de Robo têm muito para nos ensinar na profissão de planejamento financeiro moderno, e aqueles que estão dispostos a ouvir podem obter um lucro substancial em seu exemplo.

Aqui está o que aprender com as melhores práticas do robo-advisor. (Para mais informações, veja: Como os conselheiros podem se ajustar aos consultores de Robo. )

Facilidade por tecnologia

Uma das principais lições que os robo-assessores podem nos ensinar é que agora é possível para abrir contas on-line sem ter que realizar várias reuniões com o cliente de antemão. Muitos conselheiros tentam abrir contas com uma reunião inicial do cliente seguida por talvez uma ou duas mais antes de qualquer negócio ser negociado. Mas os robos abriram o caminho para que os clientes ignorassem esses passos intermediários e chegassem direto ao negócio. Os conselheiros também precisam aprender a tornar a aterrissagem de novos clientes um processo mais eficiente para que possam acompanhar a concorrência automotiva. Claro, muitos conselheiros agora permitem que os clientes se inscrevam online usando essa tecnologia.

Os consultores também precisam começar a espelhar a eficiência com que os robos operam e se certificar de que seus próprios back-offices e departamentos de conformidade estão funcionando com eficiência máxima com pouco ou nenhum intervalo de tempo entre as transações e como elas são processadas . Isso permitirá que os assessores estabeleçam um melhor preço por seus serviços e mantenham uma margem de lucro respeitável em seus negócios.

Muitos clientes agora desejam poder acessar seus conselheiros on-line, seja através de mensagens instantâneas, Skype / FaceTime ou e-mail, e os conselheiros precisam ter um programa abrangente com um conjunto de regras para todas as correspondências e consultas do cliente. Os conselheiros também devem ter um portal específico para sua empresa e um aplicativo móvel que tenha sido personalizado para permitir que os clientes acessem todos os seus dados e coloquem as transações de forma rápida e fácil. Uma vez que esses pontos de contato de dados tenham sido implementados, os conselheiros estarão em uma posição muito melhor para se comercializar não só para seus clientes tradicionais, mas também para clientes mais jovens e tecnicamente inteligentes que possam querer fazer todos os negócios on-line. (Para mais informações, consulte: Assessores: por que você nunca deve economizar na tecnologia e Assessores: Seja o caminho desses súbditos SEC graves. )

A chave aqui é projetar um site que também parece ser bom como um aplicativo de telefone, o que pode ser um desafio em alguns casos. Muitos sites que ficam ótimos em uma tela de computador parecem horriveis em um smartphone ou tablet, e os conselheiros precisam estar cientes dessa questão quando projetarem seus sites de marca. Os consultores que procuram um parceiro digital para seus negócios podem ser sábios para usar aqueles que têm parceria com seu corretor ou companhias de seguros. Isso pode simplificar a integração e acelerar o processo de implementação.

Os conselheiros precisam ver onde as lacunas estão em seus processos atuais e encontrar programas que possam ajudar a preencher essas lacunas de forma transparente e organizada. Eles podem precisar se inscrever com alguns programas diferentes antes de encontrar o ajuste certo, mas isso será tempo e esforço que é bem gasto no longo prazo.

A linha inferior

Os conselheiros que estão buscando levar seus negócios para o próximo nível precisam ter uma página dos robo-assessores que estão permeando rapidamente o mercado. Sua eficiência, mobilidade e transparência estão fornecendo serviços essenciais a uma nova geração de clientes que procuram acesso constante ao seu dinheiro e informações atualizadas sobre suas carteiras. Os conselheiros capazes de aproveitar esta tecnologia de forma eficiente terão clientes mais satisfeitos e uma melhor linha de fundo. (Para ler mais, veja: Como os conselheiros podem competir com o Robo-Advisors. )