A melhor maneira que um consultor ou planejador financeiro pode trazer novos clientes é através de referências. As referências são investidores interessados ​​e qualificados que estão procurando conselhos financeiros. Os consultores financeiros podem comprar adesões a sites de terceiros que fornecem um fluxo regular de referências em sua área.

Paladin Registry

Paladin Registry é um site de registro dedicado a ajudar os consumidores a encontrar um conselheiro financeiro. Os consumidores inscrevem seu nome, endereço e o valor do intervalo de ativos que está disponível para investimentos. Os consumidores podem então encontrar conselheiros selecionados que oferecem planejamento financeiro ou conselho de investimento. A partir daí, o Registro Paladin fornece vários conselheiros que combinam os critérios na área. O Paladin usa um algoritmo proprietário para validar a qualidade das credenciais do consultor financeiro, ética, práticas comerciais e serviços.

Os consultores financeiros podem se inscrever no registro e receber referências qualificadas em sua localização geográfica. O registro forneceu serviços de correspondência a mais de 2 milhões de investidores e produziu mais de 200 mil clientes desde sua criação em 2003. Isso equivale a mais de US $ 60 bilhões em ativos investidos que foram passados ​​para seus consultores subscritores.

Para serem perfilados no registro, os consultores financeiros precisam ser um conselheiro de investimento registrado (RIA) ou representante do conselheiro de investimentos (IAR). O primeiro passo é preencher um questionário que solicita aos conselheiros informações detalhadas sobre suas credenciais, ética, práticas comerciais e serviços. Uma vez que Paladin responda as respostas, o relatório de qualificação é enviado dentro de três dias. Este relatório também é usado para produzir um relatório de pesquisa fornecido aos investidores. A taxa para o serviço não tem taxa de iniciação, mas há um montante mensal fixo variando de US $ 50 a US $ 250, dependendo do número de referências correspondentes.

Associação Nacional de Assessores Financeiros Pessoais

A Associação Nacional de Assessores Financeiros Pessoais (NAPFA) é uma associação profissional para consultores e planejadores financeiros apenas para tarifas. Atualmente, existem mais de 2, 500 membros em todo o país, e a associação oferece vários benefícios e descontos. Um dos maiores benefícios de ser um membro está sendo listado como um consultor no site da associação, chamado Sistema de Referência do Consumidor. Os investidores interessados ​​em encontrar um conselheiro podem procurar todos os conselheiros em sua área. Cada conselheiro tem sua própria página de perfil dedicada NAPFA, que detalha a prática do conselheiro. Ele também fornece informações de contato dos investidores interessados, bem como links para o site do conselheiro.

A adesão total à NAPFA exige que os assessores tenham a certificação do planejador financeiro certificado (CFP), tenham um diploma de bacharel e enviem um plano financeiro abrangente para a revisão pelos pares.Os membros completos também precisam preencher um formulário ADV Parte 2 e completar 60 horas de educação continuada NAPFA a cada dois anos. As taxas anuais de adesão são de US $ 625, e uma taxa de processamento única de US $ 150 é emitida após a aceitação.

Garrett Planning Network

A Garrett Planning Network é uma rede de marketing e referência de planejadores financeiros baseados em tarifas. A rede oferece aos membros um modelo de negócios testado no tempo, um seminário de treinamento de três dias e um suporte de marketing. Os consultores da rede conseguem comercializar suas práticas no site da rede de planejamento Garrett, que os investidores usam para encontrar um conselheiro local baseado em taxas em sua área. A rede também é freqüentemente mencionada em muitos sites de mídia, como Wall Street Journal e The New York Times.

Para se inscrever para a adesão, os conselheiros devem ser apenas de taxa e aderir a um juramento fiduciário. Os candidatos também devem ser um CFP, CPA com uma designação de especialista financeiro pessoal (PFS) ou obter qualquer designação dentro de cinco anos após o registro inicial da RIA. Os membros também precisam oferecer conselhos sobre uma base horária, conforme necessário, para clientes de referência. A taxa do primeiro ano é de US $ 6 000, mais 11 pagamentos recorrentes de US $ 500 por mês. Os anos subsequentes são de US $ 200 por mês ou um pagamento fixo de $ 2, 160 por ano.