O planejamento imobiliário é um desses tópicos que a maioria das pessoas evita lidar até que sejam forçados a fazê-lo. Por isso, muitas pessoas se encontram em um vínculo quando um ente querido morre. Ao ter um plano imobiliário atualizado, bem como manter seus documentos-chave bem organizados, você pode garantir que seu parceiro ou herdeiros não estejam sobrecarregados em um momento de perda.
Seria sensato ter uma "pasta de planejamento imobiliário" escondida em algum lugar seguro, com cópias atualizadas de todos os seus documentos pertinentes. Isso, naturalmente, incluiria uma vontade e, para a maioria dos investidores, uma confiança viva. Também deve incluir cópias atualizadas de todas as designações de seus beneficiários (quem obtém o dinheiro se você morre) para seus planos de aposentadoria e seguro de vida. Por fim, deve incluir uma lista de todos os seus ativos detidos por outras partes, como contas bancárias e corretoras.
Também seria sábio incluir nesta pasta, cópias de quaisquer diretrizes médicas, procurações duráveis e testamentos vivos que você possa ter. Esses documentos fornecem instruções específicas e deletam habilidades específicas de decisão no caso de você se incapacitar. Da mesma forma, você deve incluir uma lista de todas as últimas saudações que você possa ter sobre seu enterro e serviço memorial.
Para mais leituras, veja Introdução no Plano de propriedades e Seis planos de planejamento imobiliário .
Esta pergunta foi respondida por Ken Clark.
Se eu tiver direito de acordo com o meu decreto de divórcio para uma porcentagem do IRA do meu ex-marido, como posso receber os ativos devido a eu no meu próprio IRA sem ser tributado? Será que ele será tributado quando ele fizer a transferência? Será que o dinheiro que ele tenha que pagar em impostos
Para que sua parcela dos ativos do IRA seja transferida para você (ou seja, em seu nome), você deve contatar o depositário / administrador do IRA do seu marido e fornecer-lhes uma cópia do decreto de divórcio. Certifique-se de perguntar ao guardião sobre outros requisitos de documentação.
Minha mãe herdou o IRA do meu pai. Quando ela morreu, recebi um aplicativo de conta que me cita como beneficiário, bem como aviso de que meu irmão e eu teremos que levar a distribuição necessária da minha mãe. Meu irmão está longe de ser encontrado. Como devo
Se seu irmão não puder ser encontrado, você pode querer verificar com o depositário do IRA e / ou o consultor financeiro para descobrir se o documento do plano IRA inclui quaisquer provisões para tal situação. Por exemplo, alguns documentos IRA indicam que, se um beneficiário não puder ser encontrado, esse beneficiário será tratado como se ele / ela não seja beneficiário do IRA.
Qual é a diferença entre um parceiro silencioso e um parceiro geral?
Compreende a diferença entre uma pessoa designada como parceiro silencioso e um sócio geral sob a estrutura comercial da parceria.