O Vanguard Balanced Index Fund ("VBINX") compreende uma mistura de ações (ações) e títulos de renda fixa (títulos). O fundo rastreia índices amplos para ações e títulos, dando aos investidores um alto nível de diversificação. Muitos estudos mostraram que os fundos mútuos que rastreiam índices amplos superam os fundos de pares mais caros e gerenciados ativamente a longo prazo. O fundo mantém uma proporção no bairro de 60% de ações para 40% de títulos. Com uma razão de despesa de 0,22%, o VBINX é 74% menos caro do que um fundo típico com participações similares.

O VBINX investe principalmente em grandes empresas e é mais distorcido em relação a ações de crescimento em oposição às ações de valor, embora também dê lugar a ações de dividendos. A partir de 31 de janeiro de 2016, era composto por mais de 3 000 ações e 6 000 títulos. Um investidor raramente precisa se preocupar com o mau desempenho de uma ou duas empresas que derrubam todo o seu portfólio. O investimento mínimo é de US $ 3 000. As seções a seguir detalham como a composição do fundo evoluiu de março de 2015 a março de 2016.

Distribuição do setor

O VBINX está bem diversificado entre os setores. Em março de 2016, o setor financeiro recebeu a maior alocação do fundo em 16,8%. Isso ficou abaixo de 17,5% em março de 2015. Além das finanças, a tecnologia da saúde em 11,1%, abaixo de 11,7% em março de 2015, recebeu a única alocação maior que 10%. Onde os dois principais setores perderam alocação, outros ganharam, incluindo os serviços de tecnologia, que aumentaram de 8. 3% de alocação em março de 2015 para 9. 8% em março de 2016 e consumidores não duráveis, passando de 6.8 para 7. 6%. O que resultou é um fundo muito equilibrado em que um total de 15 setores cada um recebe uma alocação de pelo menos 2%. Estes variam de setores de alta beta, como finanças para setores defensivos, produtores de renda, como utilitários.

Diversificação de país

O VBINX é esmagadoramente um fundo de U. S. Suas participações nos Estados Unidos totalizam 93. 6%, embora este número esteja abaixo de 96. 1% em março de 2015. A maior parte da diferença, no entanto, não foi investida no exterior. Em vez disso, está temporariamente sendo mantido como caixa ou em investimentos de curto prazo em meio ao reequilíbrio. Desde março de 2015, nenhum país além dos Estados Unidos recebeu mais de 2% de alocação no VBINX em qualquer momento. A Irlanda recebeu uma alocação de 1,9% a partir de março de 2016, enquanto que cada um dos outros países representados, incluindo o Reino Unido, a Suíça, as Bermudas e Cingapura, recebeu menos de 1%.

Top Holdings

Com milhares de ações e títulos no fundo, é lógico que nenhuma empresa individual domine. Na verdade, a partir de março de 2016, o fundo apresentava tanto dinheiro como dinheiro ou em investimentos de curto prazo como foi atribuído a qualquer empresa.Isso geralmente ocorre como resultado do reequilíbrio, embora, por muito tempo, ele possa criar um arrasto em dinheiro e um custo de oportunidade, pois o dinheiro em dinheiro não aprecia ou ganha interesse.

As principais participações do fundo em ações são, Apple Inc. (NASDAQ: AAPL AAPLApple Inc174. 54 + 1. 18% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ), Alfabeto, Classe A & C (NYSE: GOOGL GOOGLAlphabet Inc1, 047. 37-0. 25% Criado com o Highstock 4. 2. 6 , GOOG GOOGAlphabet Inc1, 029. 70-0. 27% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) e o Exxon Mobile (NYSE: XOM XOMExxon Mobil Corp83. 48 + 0. 36% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ).

Distribuição

O VBINX favorece fortemente as grandes empresas, ou aquelas com capitalizações de mercado superiores a US $ 10 bilhões. As empresas de mega-capitalização representam 49% do fundo, comparado com 47% em março de 2015. As empresas de grande capitalização representam 28. 5% do fundo, abaixo de 29. 2% em março de 2015. mid-caps e small caps receber alocações pequenas e menores.