Com mais de 200 fundos que gerenciam mais de US $ 3 trilhões de ativos, o Grupo Vanguard é a maior empresa de gerenciamento de investimentos do mundo. Em 1975, introduziu o mundo em investimentos de baixo custo com o lançamento do primeiro fundo de índice de varejo. Desde então, a Vanguard tornou-se o maior fornecedor de fundos indexados, com um fundo para rastrear apenas sobre qualquer índice ou segmento de mercado. Em 1992, introduziu o Vanguard Balanced Index Inv (VBINX) como um fundo de alocação de ativos moderado com uma alocação de divisão de 60/40 para ações e títulos.

O seguinte é uma visão geral do Vanguard Balanced Index Inv, juntamente com alguns destaques do fundo.

Objectivo de investimento

O fundo destina-se a ser uma forma de baixo custo para os investidores obterem exposição a acções e títulos com uma alocação de activos moderada. O fundo rastreia dois índices com base em sua alocação de divisão 60/40 para ações e títulos. A parcela de estoque rastreia o CRSP US. Índice total de mercado de ações, que é composto por quase todas as ações nos EUA. mercado, permitindo alcançar um alto nível de diversificação. A parcela de renda fixa acompanha o Barclays US. Índice agregado de títulos ajustados por flutuação agregada.

Gestão de Investimentos

A administração do fundo é dividida em dois grupos: o grupo de índice de ações e o grupo de renda fixa. Ao gerenciar o componente de equidade, os gerentes procuram aprimorar continuamente as técnicas do grupo para reduzir os erros de rastreamento. O Vanguard Equity Index Group gerencia fundos indexados cobrindo os EUA. e mercados internacionais. Christine Franquin é diretora do Balanced Index Fund, tendo aconselhado desde 2012. Foi gerente de portfólio desde 2000. Franquin obteve o diploma de bacharelado do Universitaire Faculteiten Sint-Ignatius Antwerpen, na Bélgica. Ela obteve um mestrado em finanças pela Clark University, Massachusetts.

O Vanguard Fixed Income Group supervisiona todas as carteiras de mercado monetário, obrigações e valores estáveis. Também funciona continuamente para refinar suas técnicas para gerenciamento de retorno total e amostragem de índice para um desempenho mais consistente. Joshua C. Barrickman, CFA, assessorou o fundo desde 2013 e atua em gestão de portfólio desde 1999. Ele obteve o diploma de bacharelado da Ohio Northern University e seu mestrado em administração de empresas da Universidade Lehigh. Christopher Wrazen tem sido seu co-gerente desde 2015, com sete anos de experiência em gerenciamento de portfólio. Wrazen obteve o diploma de Bacharelado em Ciências da Universidade West Chester e seu MBA da Universidade Drexel.

Carteira de Investimento

A partir de 3 de fevereiro de 2016, este fundo Vanguard tem US $ 25. 6 bilhões em ativos sob gestão (AUM) distribuídos em mais de 12 mil participações.O fundo tenta permanecer dentro de suas divisões de alocação, investindo 60% em ações e 40% em títulos de renda fixa. Entre as principais ações, estão a Apple, Inc. (AAPL), a Exxon Mobile Corporation (XOM), a Microsoft Corporation (MSFT), a Johnson & Johnson (JNJ) e a Alphabet, Inc. (GOOGL). A alocação de renda fixa inclui pesos pesados ​​nos EUA. títulos do governo e títulos corporativos de grau de investimento.

Desempenho de investimentos

O fundo retornou 5,97 nos últimos 10 anos e 7,6% nos últimos cinco anos. A partir de 2 de março de 2016, seu rendimento de dividendos é de 2. 02%. Seu índice de despesas de 0,23% está entre os mais baixos em sua categoria.

O papel do Fundo em uma Carteira de Investimento

Com uma alocação moderada, o Índice de Vanguard Balanced Index poderia ser considerado uma participação fundamental para os investidores que buscam uma valorização do capital e uma renda atual com um grau de risco moderado. O fundo é mais adequado para investidores que preferem deixar um gerente de dinheiro profissional tomar suas decisões de alocação. O fundo é gerenciado passivamente, o que significa que não há muitas mudanças de posição ao longo do ano. O fundo tem exposição de risco tanto para ações como para títulos, o que significa que seu preço da ação pode flutuar em qualquer condição de mercado. Os investidores só devem considerar este Fundo do Índice Equilibrado como um investimento de longo prazo.