Depende. Se o beneficiário do seu IRA é o seu cônjuge, ele ou ela será elegível para transferir o valor para o seu próprio IRA, a partir do qual as distribuições não são necessárias até a idade 70. 5.
Se o beneficiário não for seu cônjuge, então as opções disponíveis podem ser determinadas pelas disposições do documento do plano IRA. A maioria dos depositários do IRA segue os regulamentos e permitirá que os beneficiários tomem distribuições ao longo de suas expectativas de vida. Sob este método de expectativa de vida, os beneficiários são obrigados a retirar apenas um determinado valor a cada ano. Mas, como os depositários do IRA não são obrigados a seguir as diretrizes estabelecidas nos regulamentos, alguns depositários do IRA exigem que os beneficiários tomem uma distribuição de montante fixo após a morte do proprietário do IRA. Você deve verificar com seu guarda-redes IRA imediatamente para determinar as opções que permite aos seus beneficiários do IRA. Se as opções não forem consistentes com seus objetivos de planejamento imobiliário, então você pode querer considerar transferir o IRA para um depositário do IRA que forneça as opções que você achar aceitáveis.
Veja Recursos do Plano de aposentadoria herdada - Parte 1: Opções para Beneficiários e Herdados Ativos do Plano de Aposentadoria - Parte Dois: Datas importantes para Beneficiários para informações sobre o beneficiário opções e cálculo dos montantes mínimos que devem ser retirados a cada ano de acordo com o método da expectativa de vida.
Esta pergunta foi respondida por Denise Appleby (Contato Denise)
Meu tio morreu recentemente. Ele designou minha mãe e seu pai como seus beneficiários em 1997, depois do seu divórcio, e não fez nenhuma alteração depois de casar novamente em 2000. O atual cônjuge do meu tio agora está lutando por dinheiro com o plano. Ela tem uma perna
Que depende. Se o plano de aposentadoria for um plano qualificado, o administrador do plano se referirá ao documento do plano para determinar quem é o beneficiário designado. O documento do plano explica as regras a que o plano qualificado está sujeito. Geralmente, os planos qualificados prevêem que o cônjuge sobrevivente do falecido seja o beneficiário, a menos que o cônjuge sobrevivente tenha assinado uma renúncia que permita o contrário.
Meu certificado de depósito (CD ) acabou de amadurecer e eu planejo contribuir com US $ 10.000 da minha conta Roth IRA atual. A pessoa que faz meus impostos não pode me dizer por que não posso fazer uma contribuição tão grande, exceto pela minha baixa renda - eu sou um veterano desabilitado em
Sua contribuição regular do Roth IRA não pode exceder US $ 4 000 anualmente. Se você tem pelo menos 50 anos até 31 de dezembro de 2005, você pode contribuir com US $ 500 adicionais, trazendo seu limite de contribuição anual para US $ 4,00. No entanto, se sua renda para o ano for inferior a US $ 4 000, sua contribuição não pode seja superior ao seu rendimento.
Minha mãe herdou o IRA do meu pai. Quando ela morreu, recebi um aplicativo de conta que me cita como beneficiário, bem como aviso de que meu irmão e eu teremos que levar a distribuição necessária da minha mãe. Meu irmão está longe de ser encontrado. Como devo
Se seu irmão não puder ser encontrado, você pode querer verificar com o depositário do IRA e / ou o consultor financeiro para descobrir se o documento do plano IRA inclui quaisquer provisões para tal situação. Por exemplo, alguns documentos IRA indicam que, se um beneficiário não puder ser encontrado, esse beneficiário será tratado como se ele / ela não seja beneficiário do IRA.