Você não pode obter ações curtas de qualquer tipo em uma conta de conta de aposentadoria individual (IRA). O Internal Revenue Service (IRS) não permite qualquer forma de empréstimo em um IRA - venda a descoberto, alavancagem usando margem, opções de compra ou colocação de itens nus. Isso pode apresentar um dilema para aqueles que são baixistas no mercado e quer aumentar o valor de seu portfólio nos próximos anos. Uma solução potencial é comprar peças. No entanto, a maioria das pessoas não está familiarizada com as opções. E aqueles que estão familiarizados com as opções não são muito bem sucedidos com eles. Há outra solução: ETFs inversos.

Os ETFs inversos são fundos negociados em bolsa (ETFs) que permitem que você aposte contra uma indústria específica, commodity ou o mercado como um todo. Você está autorizado a trocá-los em um IRA porque eles não exigem empréstimo. Você está aguardando o ETF mesmo que seja uma posição inversa (curta). O problema (ou risco) com ETFs inversos é que eles são frequentemente ETFs alavancados. Embora isso leve a um potencial positivo positivo a curto prazo, manter um ETF alavancado por um longo período de tempo levará à decomposição. É possível ganhar dinheiro em uma ETF alavancada por semanas, meses ou mesmo anos (em alguns casos raros), mas você precisaria estar esvaziando algo que estava em meio a um declínio prolongado. A maioria dos comerciantes agarra um ETF alavancado por cinco a sete dias de negociação. (Para mais, consulte: Os ETF inversos podem levantar um portfólio decrescente .)

Uma vez que a compra de ETF inversos é uma maneira de ganhar dinheiro quando o mercado se dirige para o sul, vários dos ETF inversos mais líquidos estão listados abaixo para sua conveniência. Nenhuma destas são recomendações. Há um ditado de que o mercado pode permanecer irracional por mais tempo do que você pode permanecer solvente. Quando se trata de ETFs alavancados, esse dito é ampliado para o enésimo grau. Existem grandes riscos associados aos ETFs alavancados por negociação, o que não é o que você deseja em um IRA. Se você é de baixa no mercado, isso leva a uma captura de 22.

Vamos dar uma olhada rápida em alguns ETF inversos líquidos.

Todos os números abaixo a partir de 29 de maio de 2015.

Direxion Daily Small Cap Bear 3X ETF

Sempre que você vê "3x" em um nome ETF, você deve pensar imediatamente: risco extremo. Geralmente, esses ETFs nunca devem ser mantidos por longos períodos de tempo. Como o nome indica, Direxion Daily Small Cap Bear 3X ETF (TZA TZADirex Dly SmCp13. 90 + 3. 42% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) permite que você reduza pequenas capas. No momento da redação, as pequenas capitais apresentaram um bom desempenho e a TZA se depreciou 40. 16% no ano passado. Desde o início da ETF em 5 de novembro de 2008, depreciou 99. 86% (acumulado). Se pequenas capitais começaram a sofrer, TZA dispararia mais alto para alguns grandes pops, mas esse desempenho cumulativo deve ajudá-lo a entender os riscos extremos associados aos ETF alavancados.TZA tem uma razão de despesa de 0. 95%. (Para mais, veja: Introdução aos ETFs com alavancas .)

Direxion Daily Gold Miners Bear 3X ETF

Direxion Daily Gold Miners Bear 3X ETF (DUST DUSTDx Dly Gold Min26. 26 +1. 94% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) é outro ETF alavancado 3x. Portanto, ele vem com grande risco. Durante o ano passado, a DUST depreciou 50. 60%. Desde a sua criação em 8 de dezembro de 2010, depreciou 31. 80% (cumulativo). Tem uma razão de despesa de 0. 95%.

ProShares UltraShort S & P 500

Se você quiser cortar o S & P 500, o ProShares UltraShort S & P 500 (SDS SDSPrSh IlS S & P50044. 07 + 0. 09% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) é uma maneira de fazê-lo. O risco é alto, mas não tanto quanto os outros ETFs inversos nesta lista, pois não são alavancados. O SDS rastreia 2x o desempenho inverso do S & P 500. Ele depreciou 24. 52% no ano passado e 93. 23% em uma base acumulada desde a sua criação em 11 de julho de 2006. A SDS possui um índice de despesas de 0,89% . (Para mais, veja: EFs S & P alavancados: Cuidado com a Volatilidade .)

Direxion Daily Financial Bear 3X Shares

Direxion Daily Financial Bear 3X Shares (FAZ FAZDx Dly Fin Bear13. 41 +2. 45% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) rastreia 3x o desempenho inverso do Russell 1000 Financial Services Index. Ele depreciou 40. 92% no ano passado. Desde a sua criação em 6 de novembro de 2008, depreciou 99. 96% em termos cumulativos. A FAZ possui uma razão de despesa de 0,95%.

Direxion Daily Energy Bear 3X ETF

Direxion Daily Energy Bear 3X ETF (ERY) é o único ETF inverso na lista que apreciou no ano passado, oferecendo um ganho de 25,7% para os investidores. Isso indica que a energia está no mercado do mercado do urso. Embora seja o caso, tenha em mente que o ERY se depreciou 98. 94% desde a sua criação em 6 de novembro de 2008 (cumulativo). Algumas dessas perdas podem ser recuperadas no futuro próximo, mas se esses ganhos serão sustentáveis ​​ou não é uma questão diferente. ERY tem uma razão de despesa de 0. 95%. (Para mais, veja: As alegrias e dores de 3X retorna .)

ProShares UltraPro Short Dow30

Se você quiser curtir o Dow, você pode com o ProShares UltraPro Short Dow30 (SDOW SDOWPrShs UlPrShD3022. 92-0. 13% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ). No entanto, a SDOW depreciou 32. 83% em relação ao ano passado e 94. 28% desde a sua criação em 9 de fevereiro de 2010, em uma base cumulativa. Tem uma razão de despesa de 0. 95%.

A linha inferior

Uma das maneiras mais fáceis de reduzir o mercado em um IRA é através de ETFs inversos, mas isso vem com grande risco. Se você pretende usar essa estratégia, é imperativo que você tenha uma estratégia de saída no lugar. As ordens de limite de limite também o ajudarão a limitar o risco de queda. (Para mais informações, consulte: Limite sua faixa com ordens de limite de parada .)

Dan Moskowitz não possui ações em nenhum dos ETFs listados acima.