J. P. Morgan Asset Management é a oitava maior empresa de fundos mútuos da U. S., que gerencia mais de US $ 1. 7 trilhões em ativos globais. J. P. Morgan oferece um total de 127 fundos cobrindo uma ampla gama de classes de ativos e estratégias de investimento. Infelizmente, muitos dos seus fundos mais cotados têm mínimos de investimento inicial de US $ 1 milhão ou mais.

No entanto, existem cinco fundos bem classificados com mínimos de US $ 1 000 ou menos que podem fornecer retornos excelentes, estabilidade e ampla diversificação para os devedores de aposentadoria. As ações Classe A dos cinco fundos estão disponíveis para serem realizadas em contas de aposentadoria individuais tradicionais (IRAs) ou Roth IRA. Todos os retornos são baseados no valor do patrimônio líquido (NAV).

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JPMorgan Equity Income Fund (OIEIX)

O Fundo de Rendimento Patrimonial tem uma classificação Morningstar de quatro estrelas. O principal objetivo do fundo é proporcionar crescimento a longo prazo com a renda atual. Pode investir em empresas de todos os diferentes tamanhos de capitalização, mas enfoca principalmente grandes capitais. Ele procura empresas com gerenciamento sólido e franquias fortes que pagam dividendos regulares. O fundo investe em empresas que atendem a esses critérios e têm potencial para aumentar os dividendos e mostrar valorização do valor da ação.

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O retorno anual de cinco anos do fundo é de 13. 92% e seu rendimento é de 1. 7%. Este fundo fornece uma base sólida para a diversificação da poupança de aposentadoria combinada com o potencial de um forte crescimento do investimento.

JPMorgan Large Cap Growth Fund (OLGAX)

O Large Cap Growth Fund é um fundo classificado com três estrelas da Morningstar. O objetivo deste fundo é investir em ações da U. S. que podem proporcionar uma valorização do capital a longo prazo. Ele busca empresas com bons fundamentos e o potencial para superar as expectativas do mercado. O fundo não está preocupado com as empresas que pagam dividendos, embora uma série de suas participações sejam sólidas empresas que paguem dividendos.

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O retorno anualizado de cinco anos do fundo é de 13. 88%. Não há rendimento atual, mas o fundo paga dividendos trimestralmente. É uma boa escolha para diversificação e apreciação extra.

JPMorgan Value Advantage Fund (JVAAX)

O Value Advantage Fund investe em empresas de pequena, média e grande capitalização que possuem fundamentos sólidos e parecem estar subvalorizados. O objetivo do fundo é o retorno total a longo prazo através de uma combinação de ganhos e renda. As ações são selecionadas principalmente em seu potencial de crescimento, sendo os dividendos um fator secundário.

Seu retorno anualizado de cinco anos é de 13. 3%. A abordagem de valor multi-cap cria maior diversidade e o potencial de maior lucro nas contas de poupança de aposentadoria.

JPMorgan Investor Balanced Fund (OGIAX)

O Investor Balanced Fund utiliza uma filosofia de fundo de fundos.Ao invés de investir em ações e títulos, o fundo investe em um grande número de outros fundos de investimento. O fundo coloca metade dos seus ativos em fundos de ações e a outra metade em fundos de títulos. Todos esses fundos também são gerenciados por J. P. Morgan.

O fundo é investido em mais de 35 outros fundos que fornecem ampla diversificação em várias indústrias, tipos de títulos e classes de ativos. Isso proporciona um nível extremamente elevado de diversidade. Essa diversidade alinha bem com o objetivo declarado dos fundos de preservar o capital, proporcionando um retorno total sólido.

Seu retorno total anualizado de cinco anos é de 6. 92%, que está no meio do retorno do fundo de crescimento e do rendimento dos fundos de renda fixa.

JPMorgan Diversified Fund (JDVAX)

O Fundo Diversificado é investido em mais de 2, 600 títulos diferentes. Eleta seus ativos entre renda fixa e investimentos de capital, tanto estrangeiros como domésticos. O fundo pode investir em uma ampla gama de títulos em todas as classes de capitalização. Também é permitido investir em outros fundos de J. P. Morgan.

A administração do fundo aumenta os retornos ao reequilibrar a alocação de ativos de acordo com a mudança das condições econômicas. Tais estratégias proporcionaram aos investidores um retorno total anual de cinco anos de 8. 25% enquanto protegem seus investimentos de capital.