J. P. Morgan Asset Management é a oitava maior empresa de fundos mútuos da U. S., que gerencia mais de US $ 1. 7 trilhões em ativos globais. J. P. Morgan oferece um total de 127 fundos cobrindo uma ampla gama de classes de ativos e estratégias de investimento. Infelizmente, muitos dos seus fundos mais cotados têm mínimos de investimento inicial de US $ 1 milhão ou mais.

No entanto, existem cinco fundos bem classificados com mínimos de US $ 1 000 ou menos que podem fornecer retornos excelentes, estabilidade e ampla diversificação para os devedores de aposentadoria. As ações Classe A dos cinco fundos estão disponíveis para serem realizadas em contas de aposentadoria individuais tradicionais (IRAs) ou Roth IRA. Todos os retornos são baseados no valor do patrimônio líquido (NAV).

JPMorgan Equity Income Fund (OIEIX)

O Fundo de Rendimento Patrimonial tem uma classificação Morningstar de quatro estrelas. O principal objetivo do fundo é proporcionar crescimento a longo prazo com a renda atual. Pode investir em empresas de todos os diferentes tamanhos de capitalização, mas enfoca principalmente grandes capitais. Ele procura empresas com gerenciamento sólido e franquias fortes que pagam dividendos regulares. O fundo investe em empresas que atendem a esses critérios e têm potencial para aumentar os dividendos e mostrar valorização do valor da ação.

O retorno anual de cinco anos do fundo é de 13. 92% e seu rendimento é de 1. 7%. Este fundo fornece uma base sólida para a diversificação da poupança de aposentadoria combinada com o potencial de um forte crescimento do investimento.

JPMorgan Large Cap Growth Fund (OLGAX)

O Large Cap Growth Fund é um fundo classificado com três estrelas da Morningstar. O objetivo deste fundo é investir em ações da U. S. que podem proporcionar uma valorização do capital a longo prazo. Ele busca empresas com bons fundamentos e o potencial para superar as expectativas do mercado. O fundo não está preocupado com as empresas que pagam dividendos, embora uma série de suas participações sejam sólidas empresas que paguem dividendos.

O retorno anualizado de cinco anos do fundo é de 13. 88%. Não há rendimento atual, mas o fundo paga dividendos trimestralmente. É uma boa escolha para diversificação e apreciação extra.

JPMorgan Value Advantage Fund (JVAAX)

O Value Advantage Fund investe em empresas de pequena, média e grande capitalização que possuem fundamentos sólidos e parecem estar subvalorizados. O objetivo do fundo é o retorno total a longo prazo através de uma combinação de ganhos e renda. As ações são selecionadas principalmente em seu potencial de crescimento, sendo os dividendos um fator secundário.

Seu retorno anualizado de cinco anos é de 13. 3%. A abordagem de valor multi-cap cria maior diversidade e o potencial de maior lucro nas contas de poupança de aposentadoria.

JPMorgan Investor Balanced Fund (OGIAX)

O Investor Balanced Fund utiliza uma filosofia de fundo de fundos.Ao invés de investir em ações e títulos, o fundo investe em um grande número de outros fundos de investimento. O fundo coloca metade dos seus ativos em fundos de ações e a outra metade em fundos de títulos. Todos esses fundos também são gerenciados por J. P. Morgan.

O fundo é investido em mais de 35 outros fundos que fornecem ampla diversificação em várias indústrias, tipos de títulos e classes de ativos. Isso proporciona um nível extremamente elevado de diversidade. Essa diversidade alinha bem com o objetivo declarado dos fundos de preservar o capital, proporcionando um retorno total sólido.

Seu retorno total anualizado de cinco anos é de 6. 92%, que está no meio do retorno do fundo de crescimento e do rendimento dos fundos de renda fixa.

JPMorgan Diversified Fund (JDVAX)

O Fundo Diversificado é investido em mais de 2, 600 títulos diferentes. Eleta seus ativos entre renda fixa e investimentos de capital, tanto estrangeiros como domésticos. O fundo pode investir em uma ampla gama de títulos em todas as classes de capitalização. Também é permitido investir em outros fundos de J. P. Morgan.

A administração do fundo aumenta os retornos ao reequilibrar a alocação de ativos de acordo com a mudança das condições econômicas. Tais estratégias proporcionaram aos investidores um retorno total anual de cinco anos de 8. 25% enquanto protegem seus investimentos de capital.