As ações globais sofreram uma paliza em 2015 devido ao declínio persistente dos preços do petróleo e outras commodities. À medida que o crescimento global diminui devido ao resfriamento da economia chinesa e ao excesso de oferta em todo o mundo, certos setores provavelmente prejudicarão o amplo mercado. Esses desenvolvimentos exigem que os investidores apliquem mais escrutínio e façam escolhas cuidadosas sobre onde colocar seu dinheiro em 2016.

As ações globais são tipicamente atraentes para os investidores que procuram mais oportunidades no exterior e que estão interessados ​​em diversificar suas participações em ações apenas nas Estados Unidos. Apesar de um motivo de diversificação e de oportunidades de mispricing mais no exterior para ações globais, os investidores devem ser conscientes dos riscos cambiais inerentes à compra de ações com preços denominados em moedas estrangeiras. Apesar de gerar rendimentos saudáveis ​​em moeda local, uma segurança pode registrar um retorno negativo quando traduzido para dólares norte-americanos. Muitas principais moedas, incluindo o euro, o iene japonês e o yuan chinês, se depreciaram significativamente em relação ao dólar norte-americano em 2015. Esta tendência pode persistir em 2016, já que a Reserva Federal da U. S. aumentou a taxa de juros em dezembro de 2015.

Apesar da volatilidade e do risco de câmbio, as ações globais podem apresentar avaliações atraentes que valem a pena investir. O setor financeiro oferece investidores institucionais e individuais, centenas de fundos de investimento a um preço razoável que investem em uma cesta diversificada de ações de empresas com alcance global.

A previsão para o crescimento global foi revisada várias vezes, e a comunidade de investimentos está vivendo em um mundo de crescimento lento com uma sobrança de dívida considerável após a crise financeira de 2008-2009. No entanto, as ações globais podem oferecer propostas de investimento atraentes para os investidores que estão dispostos a fazer suas pesquisas.

Morgan Stanley Institutional Fund Inc. Carteira de Oportunidade Global Classe A

Ativos sob gestão (AUM): US $ 224 milhões

retorno médio do valor patrimonial líquido (NAV) 2010-2015: 14. 78 %

Rácio da despesa líquida: 1. 45%

O Fundo Institucional Morgan Stanley Oportunidade Global A Classe A investe em empresas de franquias estabelecidas e emergentes em todo o mundo. Cerca de 40% dos ativos do fundo são investidos em ações estrangeiras, enquanto 48% são mantidos em ações domésticas de empresas com operações globais. O restante é mantido em dinheiro e contas do mercado monetário. O fundo tem um volume de negócios de portfólio relativamente baixo de 29%, uma vez que procura identificar oportunidades de investimento com o objetivo de mantê-los de três a cinco anos.

Apesar do seu índice de despesa líquida um tanto elevado em relação aos pares, o fundo demonstrou um desempenho muito forte e obteve uma classificação de cinco estrelas da Morningstar.Uma vez que o fundo normalmente mantém seus investimentos além de um ano, ele cobra uma taxa de carga de 5. 25% para desencorajar grandes saídas de curto prazo. Há também um mínimo inicial de investimento de US $ 2, 500.

Fidelity Global Balanced Fund

AUM: US $ 545 milhões

2010-2015 retorno médio do NAV: 5. 1%

Rácio da despesa líquida: 0. 99 %

O Fidelity Global Balanced Fund investe em títulos de dívida e títulos de dívida, incluindo títulos de alto rendimento, emitidos em todo o mundo. O fundo usa uma abordagem fundamental para selecionar suas participações, que se espalham por todo o mundo com uma concentração notável nos Estados Unidos. Cerca de 31% dos ativos são investidos em ações domésticas, enquanto as ações estrangeiras de mercados desenvolvidos representam 29% do portfólio do fundo. Os restantes 30% são investidos em títulos predominantemente emitidos por governos estrangeiros, como Japão e Itália.

A carteira de títulos do fundo tem uma qualidade média de crédito de A e uma duração média de 6. 7 anos. Suas participações são principalmente grandes empresas bem estabelecidas com operações globais. Nenhuma contabilidade de depósito representa mais de 2% dos ativos do fundo. O fundo recebeu uma classificação geral de quatro estrelas da Morningstar. O fundo vem sem taxas de carga e tem um requisito de investimento mínimo.

BlackRock Global Allocation Fund Acionista A Ações

AUM: $ 15. 4 bilhões

retorno médio do VNI 2010-2015: 4. 67%

Rácio da despesa líquida: 1. 13%

O Fundo de Alocação Global BlackRock O Investidor A Ações usa uma abordagem sem restrições para encontrar oportunidades de investimento globalmente. A gestão do fundo reequilibra frequentemente o seu portfólio em resposta à evolução das condições de mercado e econômicas. A partir de novembro de 2015, o fundo possui grandes participações patrimoniais que representam cerca de 57% dos ativos do fundo, enquanto os instrumentos de renda fixa possuem alocação de 22%. As participações em capital são bastante distribuídas em diferentes setores, sem um único setor com mais de 11% de alocação. As ações da U. S. possuem uma alocação global de 28%, enquanto o patrimônio líquido restante de 29% é atribuído principalmente a ações japonesas e européias.

As participações em títulos do fundo estão concentradas em títulos de dívida soberana de grau de investimento com 11% de alocação global. Os títulos corporativos têm uma alocação global de aproximadamente 8% e são investidos em emissores localizados em mercados desenvolvidos. O fundo recebeu uma classificação geral de quatro estrelas da Morningstar. O fundo tem uma taxa de carga de 5. 25%, que pode ser dispensada, dependendo do período de retenção. O fundo exige um investimento mínimo de US $ 1 000.

Janus Global Allocation Fund Growth Class T

AUM: US $ 257. 2 milhões

2010-2015 retorno médio de VN: 5. 85%

Rácio de despesa líquida: 1. 12%

O Grupo de Alocação global Janus Crescimento Classe T investe em outros fundos de investimento da Janus que representam uma variedade de ativos classes e estilos de investimento, oferecendo exposição a ações e vínculos com vínculos econômicos mundiais. Cerca de 37% dos ativos do fundo são investidos em ações domésticas, enquanto 37% dos ativos são mantidos em ações estrangeiras. As obrigações de grau de investimento representam 12% da carteira do fundo.A maioria das participações patrimoniais é investida em países europeus desenvolvidos. O fundo não cobra taxas de carga e exige um investimento inicial de $ 2, 500. O fundo ganhou uma classificação de quatro estrelas da Morningstar por sua performance passada.

Oppenheimer Global Opportunities Fund Classe C

AUM: $ 3. 3 bilhões

retorno médio de VNI 2010-2015: 9. 64%

Rácio de despesa líquida: 1. 94%

O Oppenheimer Global Opportunities Fund Classe C investe oportunamente em ações nacionais e estrangeiras que apresentam uma taxa de crescimento mais rápida em comparação com o crescimento econômico mundial. O fundo tem uma forte concentração em ações estrangeiras com alocação de aproximadamente 55%, enquanto as ações domésticas representam o restante da carteira. A maioria das participações do fundo são empresas de médio e pequeno capital que, em conjunto, representam cerca de 75% do portfólio do fundo. Como o fundo coloca uma forte ênfase no crescimento, qualquer reajuste nas taxas de crescimento pode ter um efeito profundo nos preços das ações das participações do fundo e deprimir seu NAV. O fundo recebeu uma classificação global de quatro estrelas da Morningstar, vem com uma taxa de carga de 1% e requer um investimento mínimo de US $ 1 000.