A seguinte lista de fundos mútuos oferece diferentes tipos de oportunidades. Por exemplo, você encontrará um fundo que está excepcionalmente situado se o S & P 500 aprecia durante todo o resto do ano; existe outro fundo onde a administração não hesitará em ações curtas. Portanto, muito dependerá do que você acredita que vai acontecer com o mercado mais amplo. Se você preferir jogar com segurança, há também uma opção. E se você quiser investir na tendência de se aposentar Baby Boomers, então você vai querer considerar os fundos focados na saúde. Agora vamos chegar a essa lista.

Fidelity Select Health Care Portfolio (FSPHX)

Com uma razão de despesa de 0,76% versus uma média de categoria de 1,43%, este é um fundo focado na saúde a ser considerado. Mais impressionantemente, o fundo existe desde 1981, quando negociou por aproximadamente US $ 10. Atualmente, eleva-se a US $ 237. 16 (a partir de 7 de março de 2015). Uma vez que existem 76 milhões de baby boomers, o potencial a longo prazo aqui é excepcional. O risco é uma ampla correção do mercado (ou falha) em 2015. No entanto, se isso acontecesse, seria uma oportunidade para adicionar à sua posição. (Para mais informações, consulte: Invista em provedores de cuidados de saúde com este ETF (IHF) .)

Vanguard 500 Index Inv (VFINX)

Este fundo está sendo listado aqui por causa de sua taxa de despesa extremamente baixa de 0,17 versus uma média de categoria de 1,8%. Isso permitirá que você aproveite mais quando o fundo se aprecia. Além disso, este fundo é diversificado em todos os setores e atualmente oferece um rendimento de dividendos de 1. 70%. Este é o investimento ideal do fundo se você quer ser longo o mercado. Se você não é otimista, evite. (Para mais, veja: 5 coisas que você precisa saber sobre os fundos do índice .)

Vanguard Dividend Growth Inv (VDIGX)

Se você quer apenas ter exposição a empresas que são capazes de aumentar seus ganhos e aumentar seus dividendos, esse é o lugar certo. Esta abordagem também leva a um desempenho superior durante tempos difíceis (relativamente falando). Uma razão de despesa de 0. 31% versus uma média de categoria de 1. 08% permitirá que você mantenha muito mais lucros do que com a maioria dos fundos. Um rendimento de dividendos de 1. 84% é um bônus.

Vanguard Health Care Inv (VGHCX)

Este fundo é semelhante ao FSPHX. No entanto, tem uma menor razão de despesa de apenas 0,35% e oferece um pequeno rendimento de dividendos, que atualmente é de 0, 84%. (Para mais, veja: Interessado nos estoques de saúde? Olhe para este ETF .)

Dodge & Cox International Stock (DODFX)

Com 62% dos ativos na Europa e impressão do Banco Central Europeu dinheiro, o potencial é alto. Uma razão de despesa de 0. 64% contra uma média de categoria de 1. 19% é impressionante, e um rendimento de dividendos de 2. 20% é intrigante. O risco de longo prazo é que a deflação derrota a política monetária.

Loomis Sayles Bond Retail (LSBRX)

O índice de despesas de 0.91% é apenas abaixo da média da categoria de 1. 03%, e este não é um investimento que vai mudar seu estilo de vida. No entanto, oferece diversificação multissetorial, é uma boa maneira de alocar algum capital em sua carteira, e atualmente produz um saudável 3. 97%. (Para mais informações, consulte: Formas fáceis de diversificar seu portfólio .)

Crescimento FPA (FPACX)

Esta equipe de gerenciamento passará por ações longas e títulos; ele vai investir em imóveis em dificuldades; e serão de curto estoque. Também manterá pacientemente uma parcela significativa de seu capital em dinheiro, esperando o momento ideal para atacar quando uma boa oportunidade se apresentar. A razão de despesa de 1. 14% versus uma média de categoria de 0. 94% é alta, mas há um pequeno rendimento de 0. 88%. (Para mais, consulte: Dez gerentes de dinheiro que valem .)

Oakmark International I (OAKIX)

Esta é a última jogada contrária. A administração investe no que os outros odeiam. Isso deu certo a longo prazo, apesar de um grande sucesso durante a crise financeira. A razão de despesa de 0. 95% é inferior à média da categoria de 1. 19%, e o fundo atualmente cede 1. 94%.

Fidelity Strategic Dividend & Income (FSDIX)

A metade dos ativos deste fundo é investida em ações de dividendos, o restante em fideicomissos de investimento imobiliário (REITs) (15%), títulos convertíveis (15%) e ações preferenciais (20%). Seu índice de despesas de 0,74% está abaixo da média da categoria de 0,85%, e o fundo atualmente cede 2,69%. Este é um fundo único que vale a pena investigar, mas não é provável que se mantenha bem se o mercado mais amplo se retirar. (Para mais, veja: Os comerciantes procuram fundos de dividendos (VIG) .)

PRIMECAP Odyssey Growth (POGRX)

Por último, mas definitivamente não menos importante, esse fundo investe em empresas que demonstram ganhos acima da média crescimento. Adicione diversificação de setor (exclui apenas imóveis e utilitários) e você tem um fundo que provavelmente superará seus pares na maioria dos ambientes de mercado. Uma razão de despesa de 0,63% versus uma média de categoria de 1. 20% é impressionante e um rendimento de dividendos de 0,9% não prejudica.

A linha inferior

Esta lista deve ser vista como um ponto de partida. Se um dos fundos listados acima pique seu interesse, considere cavar mais fundo antes de tomar decisões de investimento. Se você optar por investir em mais de um fundo, certifique-se de diversificar em vez de sobreposições. (Para leitura relacionada, veja: FÓRMES mais promissores de 2015 .)

Dan Moskowitz não tem nenhuma posição em nenhum dos fundos listados acima. Ele é atualmente FAZ longo, TECS, TWM, DRR e BIS.