Não, um residente da U. S. não deve contribuir para uma conta de RRSP. As regras de contribuição do REER permitem que você contribua com uma determinada porcentagem do seu rendimento do trabalho, mas como sua renda não é de uma fonte canadense, você não seria elegível para deduções fiscais no Canadá.
No entanto, mesmo que você não seja elegível para contribuir com seu REER, você ainda pode manter seu REER para permitir que seus investimentos cresçam sem estar sujeitos a impostos no Canadá. Como residente da U. S., você pode optar por diferir a receita gerada de seus investimentos no seu RRSP até que seja retirada preenchendo o formulário 8891 a cada ano com sua declaração de imposto.
Além disso, se você estiver emigrando do Canadá, você deve maximizar sua contribuição no ano em que você sai do Canadá. O governo oferece 60 dias após o final do ano para fazer essa contribuição. Além disso, é importante notar que, se você tirou algum dinheiro do seu REER no Plano de Comprador Doméstico (HBP) ou outros planos, você deve providenciar para reembolsar o valor antes de se tornar um não residente. Caso contrário, esse montante em dívida pode estar sujeito ao imposto sobre o rendimento do ano da emigração. (Para saber mais sobre o processo de planejamento de aposentadoria, leia Planejamento de aposentadoria .)
Se você planeja permanecer no U. S. por um período prolongado, você pode querer procurar abrir uma conta de aposentadoria individual (IRA). Você poderá abrir um IRA na U. S., desde que você seja um residente legal da U. S. com um número de segurança social válido. Isso permitirá que você adie os impostos sobre as contribuições que você faz com o lucro obtido nos EUA (Para obter mais informações sobre como escolher o IRA certo, veja o nosso artigo, Qual plano de aposentadoria é o melhor? )
Lavagem de trades em uma conta registrada canadense
Para contas de RRSP canadenses, lavando comércios no mesmo dia e usando fundos do mercado monetário para preencher a lacuna durante um período de negociação de vários dias economiza os investidores à taxa de câmbio e ajudará sua linha de fundo enquanto reequilibrando títulos. Leia mais para descobrir como lavar o seu comércio.
Meu marido tem uma conta 401 (k) que é 100% investida com US $ 8 , Saldo 000. Estamos em encerramento e precisamos de uma retirada de dificuldades. A empresa de gestão de investimentos que lida com a conta do meu marido diz que não podemos retirar nada, porque não temos con
Infelizmente, as condições em que as retiradas de dificuldades podem ser feitas a partir de um plano qualificado, incluindo um plano 401 (k) , são determinadas pelas disposições do documento do plano (conforme eleito pelo empregador). Alguns planos permitirão retiradas de dificuldades de todos os ativos do plano, enquanto outros limitarão as retiradas de dificuldades aos ativos atribuídos às contribuições de diferimento de salário.
Meu certificado de depósito (CD ) acabou de amadurecer e eu planejo contribuir com US $ 10.000 da minha conta Roth IRA atual. A pessoa que faz meus impostos não pode me dizer por que não posso fazer uma contribuição tão grande, exceto pela minha baixa renda - eu sou um veterano desabilitado em
Sua contribuição regular do Roth IRA não pode exceder US $ 4 000 anualmente. Se você tem pelo menos 50 anos até 31 de dezembro de 2005, você pode contribuir com US $ 500 adicionais, trazendo seu limite de contribuição anual para US $ 4,00. No entanto, se sua renda para o ano for inferior a US $ 4 000, sua contribuição não pode seja superior ao seu rendimento.