Historicamente, o setor imobiliário provou ser uma excelente maneira de diversificar um portfólio de investimentos. Para muitos investidores, é uma quarta classe de ativos, próxima às ações, títulos e caixa, avaliada pelo seu crescimento e capacidade de renda.

Ao investir diretamente no setor imobiliário pode ser atraente para alguns, muitas pessoas gostariam de incluir essa classe de ativos em suas carteiras de investimentos sem os problemas associados à propriedade e manutenção de uma propriedade ou a lidar com inquilinos. Felizmente, existem várias maneiras de investir em imóveis sem comprar imóveis. Dois dos métodos mais populares são os fundos fiduciários de investimento imobiliário (REITs) e os fundos que investem em REITs ou em empresas relacionadas com imóveis.

REITs

REITs são empresas formadas com o objetivo de investir em imóveis. A maioria dos REITs se especializam em um segmento específico do mercado imobiliário, como espaço de escritórios, instalações de armazenamento, parques industriais, shopping centers, hotéis ou prédios de apartamentos. Alguns REITS se diversificam entre diversos tipos de propriedades. Um fideicomisso é financiado com capital para comprar uma carteira de propriedades que ele administra e da qual coleta aluguéis. Os REITs são obrigados a pagar pelo menos 90% de seu lucro tributável sob a forma de dividendos aos acionistas. As ações do REIT podem ser compradas e vendidas como qualquer estoque.

Um dos REIT mais populares é Realty Income Corporation (NYSE: O ORealty Income Corp55. 73 + 1. 00% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ); ele investe principalmente em propriedades arrendadas triplas que são de propriedade do REIT e arrendadas por inquilinos de alto perfil, como Walgreen Co. (NYSE: WAG), Wal-Mart Stores, Inc. (NYSE: WMT WMTWal-Mart Stores Inc89. 10-0. 65% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ), Circle-K Corporation e Family Dollar Stores (NYSE: FDO). A Realty Income possui um longo historial de investimento imobiliário de renda tripla que levou a 75 aumentos de dividendos desde 1994. A partir de 19 de abril de 2016, seu retorno de 12 meses foi de 3. 65% e seu retorno anual de 10 anos foi 13. 72%. No acumulado do ano (YTD), a Realty Income aumentou 23,47%.

REIT Exchange-Traded Funds

Para os investidores que procuram mais diversificação em um portfólio imobiliário, um fundo negociado em bolsa da FPI (ETF) é semelhante a um fundo de fundos, que é um fundo que investe em uma carteira de outros fundos. Nesse caso, o fundo investe em um portfólio de REITs. Dois dos mais populares FACTORES do REIT são o Vanguard REIT ETF (NYSEARCA: VNQ VNQVanguard REIT83. 83 + 0. 89% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) e o iShares US Real Estate ETF (NYSEARCA: IYR IYRiSh US Re Est81.53 + 1. 37% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ).

O Vanguard REIT ETF é o maior em sua categoria com US $ 30. 89 bilhões em ativos sob gestão (AUM). Por uma proporção de despesas muito baixa de 0,12%, os investidores obtêm exposição em mais de 120 empresas imobiliárias diferentes de diversos setores imobiliários. O fundo possui um rendimento muito atractivo de 12 meses de 4. 21% e apresentou retornos constantes de 7. 18% em 10 anos e 11. 77% em cinco anos, em abril de 2016.

Os iShares US O fundo imobiliário oferece ainda mais diversificação nos mercados imobiliários dos EUA. Além dos REIT comerciais típicos que a maioria dos fundos detêm, este ETF investe em REIT especiais que eles mesmos investem em hipotecas, madeira e até prisões. Os $ 4. O fundo de 52 bilhões tem um rendimento de 12 meses de 4.9% com uma razão de despesa de 0. 43%. Nos últimos 10 anos, a partir de abril de 2016, o fundo retornou 5,46%, e seu retorno de cinco anos é de 9,97%.

Globally Diversified Real Estate Funds

Os investidores que desejam a maior diversificação possível em um portfólio imobiliário podem investir em fundos com participações imobiliárias internacionais. As empresas da U. S. compõem menos de 50% dos títulos imobiliários do mundo. Tal como acontece com os mercados de ações globais, os mercados imobiliários globais não se movem em conjunto. Um portfólio globalmente diversificado pode capturar retornos onde quer que ocorram e reduzir o risco associado a qualquer mercado.

O SPDR Dow Jones Global Real Estate ETF (NYSEARCA: RWO RWOSPDR DJ GRE47. 81 + 0. 35% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) é o maior fundo para manter ambos Empresas imobiliárias norte-americanas e internacionais. A partir de 19 de abril de 2016, o fundo tem US $ 2. 21 bilhões em AUM ponderaram 58. 72% em relação às ações da U. S. e 39. 35% para ações estrangeiras. Seu rendimento de 12 meses é de 3. 13%, e sua razão de despesa é de 0. 5%. Este ETF retornou 8,9% nos últimos cinco anos e é mais de 5. 87% de YTD em 2016.

Para os investidores que já possuem um U. S. REIT, os US $ 3. 40 bilhões de Vanguard Global ex-U. S. Real Estate Fund (NYSEARCA: VNQI VNQIVn Glbl ExUS RE59. 63-0. 44% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) seria uma boa maneira de se diversificar globalmente. Esta ETF investe em mais de 600 não-U. S. ações de mais de 35 países, e é o único fundo para incluir empresas imobiliárias de mercado emergente. Por um baixo índice de despesa de 0,18%, os investidores recebem um rendimento de 12 meses de 84%. Este ETF retornou 5,52% nos últimos cinco anos, e seu retorno de YTD é de 7. 21%.