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Os benefícios gerados pelos mercados de investimento decorrem de forma natural, voluntária e involuntária em uma economia privada. Os benefícios incluem melhor investimento de capital, coordenação intertemporal da distribuição de recursos, incentivando o empreendedorismo e as oportunidades de emprego, e facilitando o comércio internacional (e, por extensão, especialização e divisão do trabalho). Os economistas referem-se à tendência de os mercados voluntários produzir benefícios não intencionais como a "mão invisível" do mercado.

No entanto, regulamentos pesados ​​afetam os mercados de investimentos financeiros. O impacto e a intenção da regulação são distorcer as conseqüências de uma atividade e, nesse sentido, o Estado impõe limitações que restringem ou reorientam a mão invisível. Embora muitos discordem se os regulamentos são aconselháveis ​​nos mercados de investimento, o fenômeno da mão invisível não opera puramente sempre que a ação humana voluntária é restrita. Isso, por sua vez, dificulta a avaliação completa de quais são os efeitos naturais e artificiais.

Tanto os investidores em títulos como os investidores em ações procuram taxas de retorno compatíveis com suas tolerâncias de risco e necessidades financeiras. Esses investimentos se tornam uma fonte de financiamento para seus emissores, proporcionando capital que pode ser empregado de forma produtiva e competitiva. O crescimento econômico depende de capital e reinvestimento suficientes para gerar ganhos de produtividade. Quando os lucros são realizados e as empresas funcionam bem, os investidores são recompensados ​​com retornos e os consumidores são recompensados ​​com bens e serviços valiosos.

A busca desses lucros (e a realização de perdas ao longo do caminho) cria um ciclo de melhoria que redistribui permanentemente os recursos para seus fins economicamente mais valiosos. A sociedade como um todo se beneficia, tudo sem a direção contundente de um planejador central - como se guiado por uma mão invisível.

Este efeito é agravado e acelerado através de análise técnica de mercado, negociação de derivativos, contratos de futuros e avanços em tecnologia. Embora os participantes e analistas do mercado nunca possam operar com previsão perfeita (erros serão feitos), essas inovações ajudam a redirecionar os recursos de fins improdutivos, menos valiosos e para fins produtivos e mais valiosos.

Através das demandas dos consumidores, os preços do mercado informam produtores e distribuidores sobre o que é valioso. Através dos mercados de investimento, os poupadores podem fornecer fontes adicionais de financiamento para permitir que produtores e distribuidores atendam as demandas dos consumidores. Os poupadores se beneficiam ao fazer escolhas sólidas e incentivar o crescimento da indústria de sucesso.

Muitos participantes do mercado de investimentos são realmente orientados pela política de governo centralizada.Governos e bancos centrais controlam a oferta de dinheiro na economia e tendem a favorecer políticas inflacionárias. A inflação destrói o valor da poupança, forçando os trabalhadores atuais a especularem no mercado para ganhar um retorno do mercado suficientemente alto para se aposentar. A medida em que isso impulsiona o nível atual de investimentos é impossível de entender completamente, e um mundo sem inflação ainda teria investidores.

No entanto, uma suposição razoável é que as economias tradicionais aumentariam à custa da especulação do mercado na ausência de uma oferta monetária sempre crescente. Essas economias poderiam ostensivamente ser reinvestidas pelos bancos ou outras instituições depositárias, o que poderia ter o efeito de alterar a composição dos investimentos (mas não necessariamente o nível).