Existe um incentivo adicional para adicionar ao seu ovo de ninho de aposentadoria, se sua renda estiver dentro de certos limites.
No âmbito deste programa de incentivo, você é elegível para um crédito de imposto não reembolsável de até US $ 1 000 para as contribuições que você faz para uma conta de aposentadoria individual (IRA) ou as contribuições de diferimento de salário que você faz para um plano 401 (k) , SIMPLES IRA, SARSEP, 403 (b) ou plano 457 (b).
Este programa de incentivo aplica-se se sua receita bruta ajustada modificada (MAGI) estiver dentro dos limites listados abaixo. A porcentagem de crédito para o qual você é elegível também é indicada no quadro a seguir. Certas outras restrições se aplicam. Por exemplo, você deve ter pelo menos 18 anos para reivindicar o crédito, e você não pode reivindicar o crédito se você fosse um estudante a tempo inteiro para o ano e / ou se você puder ser reivindicado como dependente da declaração de imposto de outra pessoa.
| Taxa de crédito | Casado e apresenta um retorno conjunto | Arquivos como chefe de família | Outra categoria de arquivadores |
| 50% | Até $ 31 000 > Até $ 23, 250 | Até $ 15, 500 | 20% |
| $ 31, 001 - $ 34, 000 | $ 23, 251 - $ 25, 500 | $ 15, 501 - $ 17 000 < 10% | $ 34, 001 - $ 52, 000 |
| $ 25, 501 - $ 39, 000 | $ 17, 001 - $ 26, 000 | 0% | $ 52, 000 + |
| $ 39 , 000+ | $ 26, 001+ |
| As distribuições de seus planos de aposentadoria no período de dois anos anterior ao ano para o qual você reivindica o crédito afetarão o valor do crédito pelo qual você é elegível. Isso não inclui as distribuições que foram adequadamente revertidas, devolução de contribuições em excesso, empréstimos de seu plano qualificado ou 403 (b) conta tratada como distribuições e distribuições de um plano de aposentadoria limite. |
O crédito é reivindicado através da apresentação do Formulário 8880 do IRS.
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, CISP, CRC, CRPS, CRSP, APA
Minha antiga empresa oferece um plano 401 (k) e meu novo empregador só oferece um plano 403 (b). Posso rolar o dinheiro no plano 401 (k) para este novo plano 403 (b)?
Depende. Embora os regulamentos permitam a transferência de ativos entre 401 (k) planos e 403 (b) planos, os empregadores não são obrigados a permitir rollovers nos planos que eles mantêm. Consequentemente, o plano de recebimento (ou empregador que patrocina / mantém o plano) decide, em última análise, se aceitará contribuições de rollover de um 401 (k) ou outro plano.
Eu quero rolar uma parte do meu plano de aposentadoria com o meu empregador e fui aconselhado a solicitar cheques separados para contabilizar os valores pré e pós-impostos. O que isto significa?
Esta é baseada nas regras que um indivíduo pode rolar sobre uma parte do saldo do seu plano de aposentadoria, em vez de rolar todo o saldo. De acordo com as regras, se um indivíduo rolar apenas uma parte do saldo da sua conta de aposentadoria, a parcela que é transferida é considerada como incluindo o valor antes de impostos primeiro.
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