A Fidelity Investments é uma das maiores empresas de gerenciamento de investimentos de marca no mundo. A partir de 30 de setembro de 2015, a Fidelity possui mais de 24 milhões de clientes e mais de US $ 5 trilhões em ativos. A empresa com sede em Boston foi criada por Edward Johnson II em 1946 e tornou-se uma das maiores empresas de gerenciamento de ativos nos Estados Unidos. A Fidelity oferece aos seus clientes muitas opções diferentes, desde contas de corretagem e contas qualificadas até produtos de investimento, como fundos de investimento, ETFs e contas gerenciadas.

Alguns dos produtos de investimento mais populares da Fidelity são seus 12 fundos de liberdade. Também conhecidos como fundos de data-alvo (TDFs), esses investimentos são projetados para oferecer fundos individuais de investidores para satisfazer suas necessidades de investimento. Esses fundos fornecem fundos de reequilíbrio automático de recursos que se concentram na idade de aposentadoria de aposentadoria. No site da Fidelity, existe uma ferramenta conveniente para ajudar os investidores a selecionar o Fundo de Liberdade mais apropriado para eles. Os investidores podem selecionar o número de anos antes de se aposentar. Uma vez que é submetido, o fundo apropriado é selecionado porque cada fundo tem um ano específico vinculado a ele. Por exemplo, se um jovem de 30 anos gostaria de se aposentar aos 65 anos, isso seria de 35 anos a partir de hoje. Usando a ferramenta no site, inserir 35 anos até a aposentadoria sugeriria que o melhor fundo seria o Freedom Fund 2050. Um benefício de ter esses fundos é que, à medida que o investidor se aproxima da aposentadoria, o fundo reequilibra automaticamente para se tornar mais conservador.

Fidelity Freedom 2005 Fund (FFFVX)

O Fidelity Freedom 2005 Fund é o portfólio mais conservador da série, já que é projetado para aposentados e aqueles com baixa tolerância ao risco e à volatilidade. Os gerentes de fundos, Andrew Dierdorf e Brett Sumsion, fizeram o objetivo principal do fundo buscar grandes ganhos atuais com um objetivo secundário de valorização do capital. Para manter a renda atual alta e a volatilidade baixa, o fundo é principalmente investido em títulos e fundos do mercado monetário com mais de 60% nessas classes de ativos. Os 40% restantes são investidos no patrimônio nacional e internacional. Para um rácio de despesas de 0,6%, os investidores podem ganhar exposição a um fundo que obteve um retorno anual de 4. 36% desde a sua criação em 2003. Duas das medidas mais importantes são o baixo beta do fundo de 0. 36 e desvio padrão de 4. 67. Isso torna consideravelmente menos arriscado e menos volátil do que o mercado global e é direcionado para investidores adversos ao risco.

Fundo Fidelity Freedom 2030 (FFFEX)

O Fundo Fidelity Freedom 2030 destina-se aos investidores que pretendem se aposentar em 15 anos. Isso dá ao fundo um perfil de risco moderado a alto.Com isso, o fundo tem uma exposição consideravelmente maior às ações, ao contrário do fundo anterior de 2005. Atualmente, quase 60% da carteira é investida em fundos de ações domésticas e 25% está em fundos de ações internacionais. Os 15% restantes são divididos entre fundos de títulos e do mercado monetário. Com esta alocação de ativos, o fundo pode esperar retornos melhores que a média no curto prazo, pois fica mais conservador à medida que se aproxima do ano 2030. Em um nível de desempenho, o fundo deu aos investidores um retorno médio anual de 6. 48% desde a sua criação em 1996. Para uma taxa anual de 0,75%, os investidores podem obter uma carteira autogrivada e bem diversificada

Fidelity Freedom 2060 Fund (FDKVX)

O fundo mais agressivo na programação da data-alvo é o Fidelity Freedom 2060 Fund. Para um índice de despesas de 0. 78%, o fundo tem maior exposição ao mercado de ações. Atualmente, quase 65% da carteira é investida em capital interno e 28% é de capital internacional. Os restantes 7% são investidos em títulos e mercado monetário. Esta alocação dá aos investidores a maior oportunidade para o crescimento a longo prazo, mas também os expõe a mais volatilidade. Os investidores com maior tolerância ao risco e um horizonte de investimento mais longo devem procurar o fundo Freedom 2060 para ajudá-los com suas economias de aposentadoria.