Existem três fundos de investimento disponíveis na categoria renda e retorno real da Fidelity, um subconjunto de sua categoria de alocação de ativos, que também inclui a meta de data, risco alvo, alocação equilibrada e fundos de substituição de renda. Os fundos de alocação de ativos da Fidelity se concentram em fornecer uma combinação de investimentos em diferentes classes de ativos, projetados para reduzir a volatilidade e oferecer uma estratégia de investimento equilibrada para proporcionar valorização de renda e capital.

Fidelity Investments

Fundada em 1946 e com sede em Boston, a Fidelity Investments opera através de 10 escritórios regionais nos Estados Unidos, localizados no extremo oeste de Denver. A Fidelity é o segundo maior fornecedor de fundos de investimento e serviços de planejamento financeiro em todo o mundo. A partir de dezembro de 2015, a Fidelity possui pouco mais de US $ 5 trilhões no total de ativos de clientes e pouco mais de US $ 2 trilhões em ativos sob gestão (AUM). A Fidelity oferece fundos mútuos, produtos de seguros, programas de benefícios a empregados, serviços de corretagem e serviços de gestão de patrimônio. A empresa oferece centenas de fundos de investimento, divididos em categorias primárias de patrimônio nacional, patrimônio internacional, setores, renda fixa, alocação de ativos, índice e fundos do mercado monetário.

1) Fidelity Strategic Income Fund (FSICX)

O Fidelity Strategic Income Fund foi lançado em 1998. Este fundo investe seus US $ 7. 4 bilhões em ativos principalmente em títulos de dívida, incluindo títulos de grau de investimento e sem investimento. O fundo pode investir em mercados emergentes ou outros títulos estrangeiros, bem como em títulos de alto rendimento. O mix de investimento típico do fundo é de aproximadamente 40% de obrigações de alto rendimento, 30% de títulos de investimento e de investimento de U. S., 15% de títulos de mercado emergente e 15% de títulos estrangeiros de mercado desenvolvido. O principal objetivo de investimento do fundo é o alto nível de renda atual. O objetivo secundário é a valorização do capital a longo prazo.

A principal gestora de carteira de fundos é Joanna Bewick, que esteve com a Fidelity desde 1997, gerindo vários fundos no grupo de alocação de ativos. Bewick tem um MBA da Universidade de Pittsburgh. Outros membros da equipe de gerenciamento de sete pessoas do fundo incluem Ford O'Neil, Mark Notkin e Bill Irving.

O índice de despesas do fundo é de 0. 71%, que está abaixo da média para a categoria. O rendimento do dividendo do fundo é de 3. 6%. O rácio anual de rotatividade do portfólio é de 118%. As principais participações incluem notas e títulos do Tesouro da U. S., títulos de dívida da GMAC e Energy Future Holdings Corporation e títulos do governo japonês. O retorno anualizado médio de 10 anos em dezembro de 2015 é de 5,7%, superando a média da categoria de 5,1%. A Morningstar classifica esse fundo como um risco médio e acima da média em retornos.

2) Fidelity Strategic Dividend and Income Fund (FSDIX)

O Fidelity Strategic Dividend and Income Fund foi lançado em 2003 e tem US $ 4. 8 bilhões em ativos. O fundo visa a renda e, em segundo lugar, o crescimento do capital, através de um mix de ações de dividendos e títulos híbridos. Normalmente, os ativos do fundo são alocados aproximadamente 50% para ações de dividendos altos, 20% para ações preferenciais e 15% para fianças de investimento imobiliário (REITs) e títulos convertíveis. A alocação é parcialmente projetada para reduzir a volatilidade em virtude da baixa correlação entre os diversos investimentos do fundo.

Bewick é o principal gerente de portfólio da equipe de gerenciamento de cinco membros deste fundo. O índice de despesas do fundo é de 0,75%. O rendimento de dividendos é de 2. 57%. O índice de rotatividade do portfólio do fundo é de 58%. As cinco principais participações do fundo são Johnson & Johnson, Chevron, Procter & Gamble, AT & T e Pfizer. O rendimento anualizado médio de 10 anos para o fundo é de 5. 67%, bem acima da média da categoria de 4,6%. A Morningstar classifica este Fundo Estratégico de Dividendos e Rendimentos como acima da média em termos de risco e retorno.

3) Fidelity Strategic Real Return Fund (FSRRX)

O Fidelity Strategic Real Return Fund foi lançado em 2005. O fundo tem $ 0. 87 bilhões em AUM. O objetivo do investimento do fundo é o retorno real ajustado pela inflação através de investimentos de risco razoáveis. O mix de alocação de ativos ordinário do fundo é de 30% para títulos de dívida protegidos contra a inflação, 25% para empréstimos de alto rendimento de taxa variável, 25% investidos em commodities ou instrumentos derivativos de commodities e 20% dedicados a REITs ou outros investimentos imobiliários.

Bewick também é o principal gerente de portfólio deste fundo, liderando uma equipe de gerenciamento de seis pessoas. Os gerentes de portfólio consideram fatores fundamentais, como a saúde financeira do emissor, sua posição em sua indústria ou setor de mercado, juntamente com as condições gerais e econômicas do mercado.

O índice de despesas do fundo é de 0. 79%. O rendimento de dividendos é de 1. 98%. A taxa anual de rotatividade do portfólio é relativamente baixa em 23%. As participações em fundos primários são notas e títulos do Tesouro da U. S., títulos de dívida da GMAC e Energy Future Holdings Corporation e títulos do governo japonês. O retorno anualizado médio de 10 anos é de 2. 03%, bem abaixo da média da categoria de 4,1%. Morningstar avalia o fundo como um risco acima da média, com baixos retornos.