Bancos de trabalho on-line estão rapidamente se tornando uma necessidade para qualquer pessoa nas vendas. Ter dados em tempo real e a capacidade de fazer apresentações à sua disposição em todos os momentos é vital em um mundo conectado digitalmente. É especialmente vital para emprestar profissionais que freqüentemente atendem potenciais compradores de casa em fuga. Antes da web, os agentes de empréstimo citam uma taxa e fornecem uma folha de cálculo de taxa de transação para uma única opção de empréstimo. O mutuário teve que confiar que o oficial de empréstimo apresentava a melhor opção. Os compradores de imóveis em 2016 são mais experientes em tecnologia e muito mais exigentes, com expectativas de ter todas as informações de que precisam quando precisam. Em um mercado que se tornou altamente comodizado, os agentes de crédito precisam se diferenciar e demonstrar valor agregado. É aí que os sistemas on-line de planejamento e apresentação de hipotecas criados pela Lente Mortgage e pelo Treinador Mortgage; Ambos podem equipar os profissionais de empréstimo com as ferramentas de que precisam para educar seus clientes e fazer com que os clientes sintam que estão no controle do processo de decisão. O seguinte é uma repartição de ambos os serviços e como eles trabalham com profissionais de empréstimos para vender mais empréstimos.

Lente hipotecária

Lente hipotecária é um serviço de apresentação e planejamento baseado na web que oferece aos profissionais de crédito 26 módulos de análise separados para tudo, desde o cálculo dos custos de fechamento, até as comparações de aluguel versus compra, à análise de custos totais. Cada módulo permite a entrada de dados para produzir análises instantâneas ou cálculos. Os módulos incluem uma calculadora de custos de fechamento, consolidação de débito, hipoteca existente, comparação ARM de um ano, comparação de aluguel versus compra e custo total. A lente hipotecária é baseada em navegador, por isso permite que as apresentações sejam feitas em qualquer computador conectado à Internet. Os usuários podem configurar uma apresentação de vídeo usando qualquer programa de compartilhamento de desktop, como o WebMeeting123. Mortgage Lens é um serviço baseado em inscrição com taxas mensais começando em torno de US $ 47 a partir de abril de 2016.

Empréstimo hipotecário

O Treinador hipotecário foi lançado em 1997 como um serviço de planejamento e apresentação de hipotecas utilizando planilhas do Excel e o software de apresentação rudimentar disponível no momento. O Treinador de Mortgage evoluiu com a tecnologia e oferece aplicativos de desktop e móveis alimentados com dados em tempo real. Seu conjunto de ferramentas pode ser usado em várias plataformas e em qualquer dispositivo, permitindo que profissionais de empréstimo ofereçam opções claramente ilustradas com informações financeiras detalhadas, gráficos, narrações de vídeo e atualizações ao vivo, praticamente ou pessoalmente.

Ao contrário de outras ferramentas de análise de empréstimos, o Mortgage Coach oferece uma plataforma totalmente integrada de ferramentas que oferece um processo completo de gerenciamento de relacionamento com o cliente (CRM), planejamento, apresentação e acompanhamento de ponta a ponta.Os usuários trabalham fora de um painel de controle intuitivo para cada cliente para levar os clientes através da análise total de custos, reposição de patrimônio, aluguel versus empréstimo e análise de consolidação, conforme necessário para várias opções por vez. Informações ou apresentações podem ser entregues a um cliente através de um aplicativo ou apresentadas pessoalmente. A apresentação pode ser compartilhada com vários usuários que baixaram o aplicativo. Além disso, o Mortgage Coach inclui um recurso de atualização em tempo real chamado RateWatch que usa a mais recente tecnologia de gráficos interativos para rastrear taxas de juros e tendências, proporcionando aos usuários informações atualizadas. Os gráficos são ricamente coloridos e fáceis de entender. O Mortgage Coach opera como um provedor de serviços de software com base em inscrição com taxas mensais começando em cerca de US $ 70.

Lente hipotecária ou treinador hipotecário?

A lente de hipoteca é o serviço menos caro, e fornece a maioria dos cálculos essenciais que os profissionais de empréstimos precisam educar seus clientes sobre suas opções. Embora seja facilmente acessível a partir de qualquer computador conectado à Internet, ele não oferece uma versão ou aplicativo baseado em dispositivos móveis. O Mortgage Coach é um aplicativo, que pode ser baixado por profissionais de empréstimo e seus clientes. Os profissionais de empréstimos que desejam competir por milenar devem ser capazes de demonstrar que estão tecnologicamente sintonizados com a maneira como seus clientes preferem se comunicar. O Mortgage Coach é o serviço mais caro, mas oferece uma plataforma mais robusta para organizar dados de clientes, preparar e apresentar apresentações personalizadas e acompanhamento de clientes. O treinador hipotecário envolve um pouco mais de treinamento para utilizar plenamente todas as suas ferramentas, mas a empresa possui inúmeras ferramentas de treinamento on-line e uma equipe de suporte dedicada.