A tecnologia continua a moldar e moldar nosso mundo a uma velocidade cada vez maior. Smartphones, tablets e iPads são agora itens domésticos comuns, e cada vez mais bens e serviços estão se tornando acessíveis em todo o mundo através de plataformas baseadas em nuvem. O setor financeiro não é uma exceção a isso, e a revolução digital está transformando rapidamente a maneira como os consultores financeiros são capazes de administrar suas práticas e atender seus clientes. Algumas das últimas tendências tecnológicas que os conselheiros precisam manter para além de serem competitivas incluem:

• Mobilidade: um número crescente de clientes quer poder visualizar e acessar seu dinheiro em qualquer lugar. As plataformas de conta baseadas em nuvem podem facilitar isso e permitir que os clientes gerenciem seus recursos via computador, tablet ou smartphone. Os programas de bate-papo e vídeo do Skype também permitem que os conselheiros tenham discussões presenciais de forma remota e conveniente. Esses serviços serão extremamente atraentes para clientes mais jovens que se sintam à vontade com a tecnologia. Eles também tornarão a vida mais fácil para os conselheiros, que poderão inserir os dados do cliente diretamente em seu portal digital a partir de suas casas de clientes ou outras áreas de reunião. (Para mais informações, consulte: Principais ferramentas Cada consultor financeiro precisa .)

• Integração: os consultores hoje precisam ter plataformas que lhes permitam combinar efetivamente todas as facetas de seus trabalhos em uma única estação de trabalho integrada, bem como conectividade total entre e-mail, redes sociais, registros de clientes e outros bancos de dados de modo que a informação que é inserida em qualquer lugar é automaticamente carregada em todo o sistema. Este tipo de integração pode permitir que os consultores produzam análises de portfólio personalizadas e o associem a notícias relevantes e outros dados com tempo e esforço mínimos. O serviço individualizado que fornece também pode ajudar a reforçar a satisfação e lealdade do cliente. (Para mais, veja: Como ser um consultor financeiro superior .)

• Mídia social: os consultores de hoje quase não têm escolha senão desenvolver e manter uma forte presença de mídia social. Facebook, Twitter, LinkedIn e outros sites similares podem fornecer aos assessores uma excelente avenida para o marketing e o cultivo de um acompanhamento on-line, bem como aprender detalhes-chave sobre a vida pessoal e profissional de seus clientes. Claro, os conselheiros precisam ter certeza de que tudo o que eles postam é limpo com seus departamentos de conformidade e adere a todas as diretrizes regulatórias. A FINRA lançou um conjunto de regulamentos para as mídias sociais em 2013, e os representantes registrados precisam se familiarizar com eles antes de criar um perfil online. (Para mais informações, consulte: Como os consultores financeiros utilizam as mídias sociais e Dicas do site para consultores financeiros .)

• Outsourcing: muitos conselheiros estão se tornando cada vez mais obrigados a concentrar suas práticas em áreas especializadas, como opções de estoque ou planejamento imobiliário para manter sua vantagem competitiva. Mas, para fazer isso efetivamente, muitas tarefas, como marketing, publicidade ou decoração de escritório, talvez precisem ser delegadas a outras pessoas mais talentosas nessas áreas. Crowdsourcing também se tornou uma nova forma de terceirização para alguns conselheiros, e sua popularidade provavelmente aumentará no futuro, pois possui um custo muito menor que a contratação de especialistas em alguns casos.

• Cibersegurança: esta tendência se alinha com a mobilidade e a terceirização como um componente chave de uma prática de consultoria moderna bem sucedida. É de vital importância manter uma proteção adequada dos dados do cliente em uma era de hacking e roubo de identidade, e a falha em fazê-lo pode resultar em responsabilidade astronômica e consequências de pesadelo para os consultores e seus clientes. Os consultores que não são altamente proficientes com a tecnologia são sábios para contratar um especialista nesta área em particular. (Para leitura relacionada, consulte: Os consultores financeiros estão sentindo insegurança cibernética e Educando seus clientes sobre a segurança cibernética .)

• Robo-Advisors: existem agora muitos programas de computador sofisticados que podem gerenciar ativos de clientes e executar serviços como reequilíbrio automático de portfólio ou efetuar transações de títulos que seguem um plano específico. Embora esses programas não sejam capazes de substituir completamente os conselheiros humanos, eles podem ajudar a que os conselheiros gratuitos tenham que executar manualmente muitas tarefas mundanas relacionadas ao gerenciamento de dinheiro diariamente. (Para mais informações, consulte: Como os consultores financeiros podem se ajustar aos consultores Robo-Advisors e Robo-Advisors e um toque humano: melhor juntos? )

A linha inferior

Mobilidade , a segurança, a liberdade e a integração são os novos objetivos que a maioria das empresas de consultoria financeira moderna está atirando na era digital. Embora a tarefa de proteger os dados dos clientes provavelmente será uma batalha tecnológica sem fim, é necessária para aqueles que pretendem desenvolver suas práticas e prestar serviços relevantes aos seus clientes. (Para mais, veja: Tendências Desafiando os Consultores Financeiros e Dicas de SEO para Consultores Financeiros .)