A gestão do efeito da volatilidade do mercado nas carteiras tornou-se a principal preocupação para o investidor global sofisticado, pois observamos que os tremores macro reverberam em todo o mercado de capitais. As técnicas tradicionais de diversificação com alocações de 60: 40 estão sendo inadequadas, e a diversificação geográfica é ainda menos útil, já que o impacto real da globalização se faz sentir no preço dos investimentos. É por isso que investidores e consultores financeiros estão buscando investimentos alternativos para fornecer a vantagem de que as carteiras de investimento exigem uma diversificação real. No entanto, existem vários elementos da classe de ativos de investimento alternativos que precisam ser devidamente compreendidos antes de serem efetivamente utilizados como ferramenta de diversificação.

Nem todos os investimentos alternativos são criados iguais

Os investimentos alternativos compreendem um conjunto amplo e diversificado de classes de ativos que muitas vezes são mal interpretadas como um único tipo de investimento. Os investimentos alternativos abrangem vários produtos criados por gerentes de dinheiro, ativos reais e commodities que se enquadram no mercado dos ativos tradicionais e títulos que são negociáveis ​​e relativamente líquidos no mercado aberto. Como tal, é importante que os assessores e os investidores apreciem plenamente o fato de que os investimentos alternativos não devem ser considerados como um tipo específico de investimento, mas uma estratégia geral para proteger adequadamente as carteiras contra a volatilidade do mercado e outros riscos sistemáticos. Da mesma forma, cada tipo de investimento alternativo é uma classe de ativos própria que precisa ser devidamente compreendida e devidamente calculada antes de ser incluída no portfólio de um investidor.

O perfil do investidor é crítico na seleção de investimentos alternativos

Devido à profundidade e amplitude dos diferentes tipos de investimentos dentro do universo de investimento alternativo, é ainda mais crítico que cada abordagem seja personalizada para investidores específicos. Existem poucas generalizações que podem ser feitas ao alocar investimentos alternativos. O perfil de risco específico do investidor, o horizonte de retorno e as potenciais necessidades de liquidez são variáveis ​​críticas para considerar que muitos investimentos alternativos não possuem um mercado líquido prontamente disponível. Muitas vezes, os investimentos alternativos também são altamente ilíquidos (que contribuem para suas capacidades de diversificação) e estão disponíveis apenas para alguns investidores elegíveis.

Os perfis de retorno são amplos e vinculados diretamente com o risco

Enquanto os investimentos alternativos têm a capacidade de fornecer um efeito de diversificação nas carteiras quando utilizados adequadamente, esses ativos são amplamente variáveis, não apenas no tipo e liquidez, mas também em seus perfis de risco subjacentes e capacidades de retorno.Além disso, mesmo dentro de tipos específicos de investimentos alternativos - hedge funds, por exemplo - existe um espectro extremamente diversificado de perfis de risco / retorno que devem ser devidamente compreendidos antes de fazer alocações de investidores. E, embora existam riscos sistemáticos, como os eventos de 2008 que levaram todos os investimentos a uma direção específica, em geral, os investimentos alternativos têm uma menor correlação com os investimentos no mercado. Como tal, os perfis de retorno de risco de investimentos alternativos podem ser melhor entendidos sem o contexto de volatilidade específica do mercado, que é muitas vezes impulsionada pelo medo dos investidores ou pelo aproveitamento de curto prazo.

Os investimentos alternativos são mais comuns do que você pensa

Tal como acontece com muitos tipos diferentes de investimentos, o mercado institucional geralmente se envolve primeiro devido a uma sofisticação e iliquidez percebidas associadas a novos concorrentes no mercado. Este foi historicamente o caso de muitos investimentos alternativos, mas os gerentes de ativos e outras empresas de serviços financeiros estão reconhecendo a necessidade e o apetite expresso pelos investidores de varejo. Com essa mudança, a discussão em torno de investimentos alternativos mudou para uma necessidade dominante em oposição a uma estratégia esotérica restrita apenas aos investidores mais ricos e sofisticados.

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