A volatilidade do mercado não precisa ser seu inimigo. Não há dúvida de que a volatilidade está no auge no ambiente atual, onde a economia chinesa está abrandando, as ações estão em declínio e os preços de commodities como o petróleo estão sendo bloqueados. A reação no joelho em tais tempos de maior volatilidade é correr para as colinas, puxando todo o seu dinheiro para fora dos estoques e colocando-o em algum lugar aparentemente seguro como títulos. Mas, na verdade, existem maneiras de aproveitar essa volatilidade enquanto ainda permanecemos investidos nos mercados de ações. Afinal, mesmo se os estoques estão em declínio, a história mostrou que eles geralmente recuperam suas perdas e, em seguida, alguns.

Uma maneira de baixo custo para reduzir seu risco em tempos de turbulência do mercado é investir em um ETF, ou fundo negociado em bolsa. Um ETF é uma segurança que rastreia um índice como o S & P 500, uma commodity como o petróleo, títulos ou uma cesta de investimentos, como um fundo de índice. Os ETFs negociam em uma bolsa de valores e geralmente possuem taxas baixas. (Para mais, leia: ETFs que ajudarão a diversificar seu portfólio .)

ETF de alta qualidade

Para os investidores que procuram ETF que irão funcionar bem em tempos de maior volatilidade, um lugar para começar é com uma ETF de "alta qualidade". Estourando em cena em 2014, os ETF de alta qualidade visam oferecer aos investidores exposição a ações de alto calibre que proporcionem um alto retorno sobre o patrimônio, oferecem um crescimento consistente dos ganhos e não são altamente alavancados.

Quando se trata de escolher ETF de alta qualidade, existem várias opções. É importante quando as compras de comparação não apenas consideram os investimentos que o ETF acompanha, mas também as taxas associadas ao ETF. Por exemplo, o ETF iShares MSCI USA Factor de Qualidade (QUAL) tem um rendimento de doze meses de 1. 45% e uma razão de despesa de 0. 15%. Algumas das participações atuais nesta ETF incluem Johnson & Johnson (JNJ), Microsoft Corp. (MSFT), Apple Inc. (AAPL) e Berkshire Hathaway Inc. Classe B (BRK-B).

O PowerShares S & P 500 de alta qualidade ETF (SPHQ) é outra opção, com um rendimento de doze meses de 1. 84% e uma razão de despesa de 0. 29%. Algumas das principais participações atuais nesta ETF incluem CH Robinson Worldwide Inc. (CHRW), Hormel Foods Corp. (HRL), Raytheon Co. (RTN) e TJX Companies Inc. (TJX).

Bond ETFs: A Safe Haven

Os investidores que viveram as correções do mercado de ações anteriores e os mercados de mercado conhecem muito bem o quanto eles podem perder no curto prazo e, como resultado, podem ser um pouco mais aversos ao risco em tempos de maior volatilidade. Se você cair nessa categoria e ainda quiser permanecer investido, um ETF de títulos pode ser o caminho a seguir. O investimento em obrigações pode parecer arriscado, tendo em vista as perspectivas de um aumento da taxa de juros pela Reserva Federal no final deste ano, mas nem todos os títulos podem sofrer.Enquanto os rendimentos tendem a diminuir quando as taxas de juros aumentam, isso significa apenas que os investidores que consideram um título ETF devem ser exigentes ao tomar uma decisão. (Para mais, leia: Seis maiores riscos de obrigações .)

Para jogar o mercado ETF de títulos, os investidores vão querer ficar com aqueles que têm uma curta duração ou prazo de vencimento. Ninguém quer ficar preso com um vínculo que tenha uma longa duração (digamos mais de cinco anos) em um ambiente de taxa de juros crescente. Uma área do mercado de títulos em que os investidores prestaram muita atenção ultimamente é os títulos do Tesouro da U. S. Um ETF na área que vale a pena verificar é o ETF do Tesouro dos Estados Unidos (SCHO) de curto prazo do Schwab, que tem um rendimento de doze meses de 0,61% e uma razão de despesa de 0,8%. O objetivo do fundo é rastrear o desempenho do preço e rendimento do Índice de títulos do Tesouro Barclays U. S. 1-3. Note que está rastreando títulos do Tesouro de mais de três anos.

ETFs inversos: uma maneira de jogar a volatilidade

Para os investidores que procuram mais do que apenas uma maneira de enfrentar a tempestade do mercado, um ETF inverso pode fornecer uma maneira de diminuir nos mercados de ações. Semelhante ao shorting de ações, mas sem os requisitos práticos do investimento em ações individuais, os ETF inversos de ações fornecem a exposição inversa ou inversa a índices populares de ações, como o S & P 500, a Dow Jones Industrial Average ou a Nasdaq, para citar alguns. Os investidores ganham dinheiro com esses ETFs quando o mercado de ações diminui porque os fundos são projetados para apreciar em valor à medida que os índices caem.

Pegue o Short S & P 500 ETF (SH) como exemplo. Se o S & P 500 caindo 2%, o Short S & P 500 ETF subirá 2%. Os ETFs inversos acompanham uma série de índices e eles não funcionarão para investidores quando as ações estão crescendo. Mas com preocupações sobre a economia global reinando nos dias de hoje, uma ETF inversa poderia amortecer o golpe.

Tenha em mente que os ETFs inversos são mais adequados como investimentos de curto prazo. Durante um curto período de tempo, o ETF inverso deve funcionar para você, mas pode não se comportar conforme o esperado. O ProShares Short Oil & Gas (DDG) é um ETF que rastreia a performance diária inversa do índice Dow Jones U. S. Oil & Gas. Seu desempenho de um ano é de 8. 27% e o índice de despesas é de 0. 95%. Esse ETF está jogando na atual turbulência nos preços das commodities, com o petróleo atingindo níveis recordes no ano passado.

A linha inferior

Investir em tempos tumultuados pode ser assustador para investidores regulares e ativos. Embora nenhuma idéia ou estratégia de investimento seja à prova de bala, existem maneiras de reduzir seu risco e superar a volatilidade do mercado. Ao mesmo tempo, também há oportunidades para se beneficiar da turbulência do mercado. Os ETFs, que são atraentes por causa de seus baixos custos e natureza passiva, podem ser uma maneira de jogar mercados voláteis. Escolhendo um ETF que investe em ações de alta qualidade, os títulos com durações curtas ou aqueles que apostam em novas quedas são formas possíveis de proteger seus investimentos e, ao mesmo tempo, ver alguns ganhos.