Os investidores que procuram aposentadoria podem considerar fundos diversificados geridos profissionalmente oferecidos pela Invesco, que possui experiência em gestão de investimentos que remonta à década de 1940. Os fundos de aposentadoria de risco equilibrado da Invesco fornecem investimentos com correlação baixa a moderada com os índices tradicionais de mercado financeiro, preservando o capital.

Invesco Balanced-Risk Retirement Now Fund (IANBX)

O Invesco Balanced-Risk Retirement Now Fund A Classe A procura fornecer retorno real, preservando o capital. Tem uma taxa de rotatividade de apenas 9%, e cobra um índice anual de despesas líquidas de 0, 81%. O fundo exige um investimento inicial mínimo de US $ 1 000. O fundo tem uma baixa volatilidade anual média de 4. 03% ao longo do período de cinco anos. O fundo busca atingir seu objetivo de investimento através da construção de uma carteira composta pelo Fundo de Alocação de Risco Balanceado Invesco e dois fundos do mercado monetário afiliados, Carteira de Ativos Líquidos e Carteira Premier. O fundo aloca 60. 4% de sua carteira para o Fundo de Alocação de Riscos Integrados da Invesco e 39. 65% para fundos do mercado monetário afiliados.

Fundo de aposentadoria de risco equilibrado Invesco 2020 (AFTAX)

O Fundo de aposentadoria de risco equilibrado Invesco 2020 Classe A é um fundo de aposentadoria de data-alvo adequado para investidores que desejam se aposentar em 2020 e parar fazendo novos investimentos no fundo naquele momento. Ele é projetado para pessoas que esperam retirar seus investimentos gradualmente após a data-alvo e esperam precisar de todos ou a maioria de seus investimentos após 2020. Atualmente, possui um baixo índice de rotatividade de 7% e um índice anual médio de despesas de 0. 95 %. Este fundo requer um investimento inicial mínimo de US $ 1 000.

O Invesco Balanced-Risk Retirement 2020 Fund procura fornecer retorno total, mantendo uma correlação baixa a moderada com os tradicionais índices financeiros baseados em ampla base. Além disso, procura proporcionar aos investidores a preservação do capital. Os investidores que procuram se aposentar ou pouco depois de 2020 podem querer considerar este fundo em 2016 para minimizar o risco e diversificar suas carteiras para longe de índices baseados em ampla. O Invesco Balanced-Risk Retirement 2020 Fund possui um desvio padrão anual médio, ou volatilidade, de 5. 98% nos últimos cinco anos.

O fundo atualmente aloca 79. 85% de sua carteira no Fundo de Alocação de Riscos Integrados da Invesco e 20. 2% nos fundos do mercado monetário afiliados. O fundo normalmente reequilibra seus ativos mensalmente às suas alocações de data-alvo, que atualmente estão estabelecidas em 23. 45% de ações, 12. 99% de commodities, 50. 57% de renda fixa e 40% equivalentes de caixa na data de aposentadoria. As percentagens não são iguais a 100%, uma vez que o fundo utiliza derivados e outros instrumentos alavancados.As alocações de data-alvo do fundo não são definidas em pedra e podem mudar ao longo do tempo.

Invesco Balanced-Risk Retirement 2030 Fund (TNAAX)

A Classe A do Invesco Balanced-Risk Retirement 2030 é outro fundo de data-alvo que oferece diversificação. O fundo tem o mesmo objetivo de investimento que o Invesco Balanced-Risk Retirement 2020 Fund. No entanto, o fundo Invesco Balanced-Risk Retirement 2030 é projetado para investidores que planejam se aposentar ou pouco depois de 2030. O fundo cobra um índice de despesas líquidas anual acima da média de 1. 13% e requer um investimento inicial mínimo de US $ 1 000 .

O Fundo Invesco Balanced-Risk Retirement 2030 atualmente aloca 84. 89% de sua carteira para o Fundo de Alocação de Riscos Integrados Invesco, 14. 79% para o Fundo de Alocação Agressivo de Risco Invesco e 0. 36% para afiliado fundos do mercado monetário. As dotações alvo do fundo para 2030 são idênticas às do Fundo Invesco Balanced-Risk 2020. Uma vez que o Fundo Invesco Balanced-Risk Retirement 2030 tem uma data-alvo posterior, investe em um fundo agressivo, o que causou que o índice médio anual de despesas do fundo nos últimos cinco anos seja de 6. 95%. No entanto, os investidores ainda devem considerar este fundo em 2016, uma vez que mantém um grau baixo a moderado de correlação com os índices de mercado tradicionais.