Depende. O IRS permite a transferência de ativos entre 403 (b) provedores; no entanto, os empregadores e 403 (b) provedores não são necessários para permitir tais transferências.
Geralmente, a transferência é permitida somente se a nova conta 403 (b) (para a qual os ativos estão sendo transferidos) está sujeita às mesmas (ou mais estritas) regras de distribuição que se aplicam à conta 403 (b) a partir da qual a os ativos estão sendo transferidos. Por esse motivo, e outras razões próprias, alguns empregadores e 403 (b) provedores podem restringir transferências para outros provedores 403 (b). Pode ser do seu melhor interesse entrar em contato com o TIAA-CREF novamente e pedir que lhe dê uma razão específica para não permitir a transferência. Você pode encaminhá-los para o IRS Revenue Ruling 90-24, que é o documento emitido pelo IRS que lhe permite transferir ativos entre contas 403b, desde que não haja restrições de transferência por parte do empregado ou do provedor do plano 403 (b).
Esta pergunta foi respondida por Denise Appleby
(Contato Denise)
Eu sou um professor em um sistema de escola pública e eu não? Atualmente, tenha um plano 403 (b), mas eu tenho algum dinheiro em um Roth IRA e também um IRA auto-dirigido. Posso rolar os fundos do IRA para um plano 403 (b) recém-inaugurado, já que atualmente estou empregado pela escola
Se você estabelecer uma conta 403 (b) no plano 403 (b) da escola, você pode rolar os ativos do IRA tradicional para a conta 403 (b). Como você pode saber, a rolagem do IRA tradicional para o 403 (b) não pode incluir valores pós-impostos ou montantes que representem distribuições mínimas exigidas.
Meu marido tem uma conta 401 (k) que é 100% investida com US $ 8 , Saldo 000. Estamos em encerramento e precisamos de uma retirada de dificuldades. A empresa de gestão de investimentos que lida com a conta do meu marido diz que não podemos retirar nada, porque não temos con
Infelizmente, as condições em que as retiradas de dificuldades podem ser feitas a partir de um plano qualificado, incluindo um plano 401 (k) , são determinadas pelas disposições do documento do plano (conforme eleito pelo empregador). Alguns planos permitirão retiradas de dificuldades de todos os ativos do plano, enquanto outros limitarão as retiradas de dificuldades aos ativos atribuídos às contribuições de diferimento de salário.
Tenho um plano de participação nos lucros com o meu antigo empregador. Agora estou tentando comprar uma casa. Posso usar o meu dinheiro de participação nos lucros para colocar um pagamento inicial em uma casa?
Planos de participação nos lucros são planos de aposentadoria com empresas que dão aos funcionários uma porcentagem dos ganhos da empresa. Um plano de participação nos lucros é semelhante ao 401 (k) porque é considerado um plano de contribuição definida. A única diferença é que a única entidade que contribui para o plano é o empregador - com base nos lucros da empresa no final de cada exercício fiscal.