Se você estabelecer uma conta 403 (b) no plano 403 (b) da escola, você pode rolar os ativos do IRA Tradicional para a conta 403 (b). Como você pode saber, a rolagem do IRA tradicional para o 403 (b) não pode incluir valores pós-impostos ou montantes que representem distribuições mínimas exigidas. Você deve verificar com o provedor 403 (b) e o custodiante / administrador do IRA para determinar se eles precisam de papelada especial para completar a transação.
Geralmente, porque a lei atual proíbe a rolagem de ativos pós-impostos de IRA para planos regulares 403 (b), você não pode rolar seus ativos Roth IRA para o plano 403 (b). No entanto, se o seu empregador adotou a provisão de IRA prevista para o plano 403 (b), então você poderá rootear seus ativos Roth IRA para o IRA considerado sob o plano 403 (b). Certamente, verifique com seu empregador.
Esta pergunta foi respondida por Denise Appleby
( Contato Denise )
Minha antiga empresa oferece um plano 401 (k) e meu novo empregador só oferece um plano 403 (b). Posso rolar o dinheiro no plano 401 (k) para este novo plano 403 (b)?
Depende. Embora os regulamentos permitam a transferência de ativos entre 401 (k) planos e 403 (b) planos, os empregadores não são obrigados a permitir rollovers nos planos que eles mantêm. Consequentemente, o plano de recebimento (ou empregador que patrocina / mantém o plano) decide, em última análise, se aceitará contribuições de rollover de um 401 (k) ou outro plano.
Se um empregado coberto por um SIMPLE deixar seu empregador dentro do período de dois anos e Seu novo empregador não tem um SIMPLES, o que acontece com o plano? O empregado pode rolar sem penalidade ou mantê-lo na empresa antiga até que os dois anos expiram
Se um empregado coberto por um SIMPLE deixar seu empregador dentro do período de dois anos e seu novo empregador não Tenha um SIMPLES, o que acontece com o plano?
Eu tenho uma pequena empresa (LLC), que eu trabalho a tempo parcial. Eu também trabalho em tempo integral para uma empresa e estou inscrito em um plano 401 (k). Eu ainda sou elegível para fazer contribuições para um indivíduo 401 (k) dos ganhos da minha LLC a tempo parcial?
Desde que você não tenha propriedade na empresa para a qual você trabalha em tempo integral e o único relacionamento que você possui com a empresa é como empregado, você pode estabelecer um 401 (k) independente para sua responsabilidade limitada empresa (LLC) e financiar o plano com os ganhos que você recebe da empresa.