De acordo com Jared R. Callister, ex-advogado-assessor da Corte de Impostos dos Estados Unidos e advogado fiscal atual para a empresa da Califórnia, Fishman Larsen Goldring e Zeitler, porque você possui sua casa por mais de um ano, quaisquer ganhos serão tratados como um ganho de capital de longo prazo e estão sujeitos a uma taxa preferencial de apenas 15%.
No entanto, isso não quer dizer que não existam isenções possíveis, com base no cronograma. Por exemplo, Callister diz que os vendedores domésticos que possuem e vivem em uma casa por um mínimo de dois anos dos cinco anos anteriores podem ser capazes de excluir até US $ 250.000 de ganhos de capital. Infelizmente, você atualmente não conhece esses requisitos de tempo, tendo possuído a casa por apenas 13 meses, até à data.
Existe também o potencial de elegibilidade para uma exclusão parcial, que se aplica se você for forçado a se mudar devido a uma mudança no seu local de trabalho, devido a preocupações com a saúde, ou por causa de algum outro "imprevisto circunstância." Neste caso particular, seu casamento com uma pessoa que também possui uma casa é a chamada "circunstância imprevista", mas não há uma resposta simples sobre se o Internal Revenue Service (IRS) reconheceria isso como um evento qualificado. Callister diz que os regulamentos do IRS incluem definições gerais e certas exceções de porto seguro para definir "circunstâncias imprevistas", que incluem guerra, morte e divórcio. "O casamento, no entanto, está visivelmente ausente dessa lista", diz Callister. "Como resultado, você deve confiar na definição legal geral de uma circunstância imprevista, que é que a ocorrência ou evento é aquele que você não poderia razoavelmente antecipar antes de comprar e ocupar a residência ". A resposta definitiva às suas opções depende, em última instância, de "fatos e circunstâncias exatas em torno da compra de sua casa e, estranhamente, suas perspectivas de casamento naquele momento".
Meu marido tem uma conta 401 (k) que é 100% investida com US $ 8 , Saldo 000. Estamos em encerramento e precisamos de uma retirada de dificuldades. A empresa de gestão de investimentos que lida com a conta do meu marido diz que não podemos retirar nada, porque não temos con
Infelizmente, as condições em que as retiradas de dificuldades podem ser feitas a partir de um plano qualificado, incluindo um plano 401 (k) , são determinadas pelas disposições do documento do plano (conforme eleito pelo empregador). Alguns planos permitirão retiradas de dificuldades de todos os ativos do plano, enquanto outros limitarão as retiradas de dificuldades aos ativos atribuídos às contribuições de diferimento de salário.
Meu tio morreu recentemente. Ele designou minha mãe e seu pai como seus beneficiários em 1997, depois do seu divórcio, e não fez nenhuma alteração depois de casar novamente em 2000. O atual cônjuge do meu tio agora está lutando por dinheiro com o plano. Ela tem uma perna
Que depende. Se o plano de aposentadoria for um plano qualificado, o administrador do plano se referirá ao documento do plano para determinar quem é o beneficiário designado. O documento do plano explica as regras a que o plano qualificado está sujeito. Geralmente, os planos qualificados prevêem que o cônjuge sobrevivente do falecido seja o beneficiário, a menos que o cônjuge sobrevivente tenha assinado uma renúncia que permita o contrário.
Tenho um plano de participação nos lucros com o meu antigo empregador. Agora estou tentando comprar uma casa. Posso usar o meu dinheiro de participação nos lucros para colocar um pagamento inicial em uma casa?
Planos de participação nos lucros são planos de aposentadoria com empresas que dão aos funcionários uma porcentagem dos ganhos da empresa. Um plano de participação nos lucros é semelhante ao 401 (k) porque é considerado um plano de contribuição definida. A única diferença é que a única entidade que contribui para o plano é o empregador - com base nos lucros da empresa no final de cada exercício fiscal.