A limitação de rollovers aplica-se por uma base IRA. Em geral, se um IRA estiver envolvido em uma rolagem de IRA para IRA, ele não pode ser envolvido em outra rolagem de IRA para IRA no próximo período de 12 meses. No entanto, isso não impede que o IRA seja movido para outro IRA como uma transferência de administrador para trustee. Não há limites na quantidade de vezes que você pode mover ativos entre seus IRAs como uma transferência trustee-tot-trustee. Para transferir os ativos, entre em contato com o novo depositário / administrador do IRA e ele inicia a transferência. Você deve evitar que o custodiante atual o controle como uma distribuição.
Para saber mais, leia Erros de rolagem comuns IRA .
Esta pergunta foi respondida por Denise Appleby (Contato Denise)
Se eu tiver direito de acordo com o meu decreto de divórcio para uma porcentagem do IRA do meu ex-marido, como posso receber os ativos devido a eu no meu próprio IRA sem ser tributado? Será que ele será tributado quando ele fizer a transferência? Será que o dinheiro que ele tenha que pagar em impostos
Para que sua parcela dos ativos do IRA seja transferida para você (ou seja, em seu nome), você deve contatar o depositário / administrador do IRA do seu marido e fornecer-lhes uma cópia do decreto de divórcio. Certifique-se de perguntar ao guardião sobre outros requisitos de documentação.
Eu tenho vários trabalhos. Posso contribuir com o máximo para vários planos de aposentadoria de empregadores?
Depende. Uma pergunta como essa exige informações detalhadas para fornecer uma resposta útil. Aqui está uma resposta geral que pode ser de ajuda. Perguntas: Alguma dessas empresas está relacionada ou afiliada? Por exemplo, eles são de propriedade das mesmas pessoas? Você possui alguma das empresas? Alguma das empresas é parte de uma empresa-mãe? Alguma das empresas compartilha recursos, pessoal, etc? Se a resposta for sim para qualquer uma dessas questões, a resposta pode mudar do que é fornecid
Eu trabalho para uma universidade, e eu tenho um 403 (b) com TIAA-CREF. Mas TIAA-CREF diz que não posso transferir dinheiro para outro provedor. Eles podem me impedir de transferir meu dinheiro para um melhor investimento?
Depende. O IRS permite a transferência de ativos entre 403 (b) provedores; no entanto, os empregadores e 403 (b) provedores não são necessários para permitir tais transferências. Geralmente, a transferência é permitida apenas se a nova conta 403 (b) (para a qual os ativos estão sendo transferidos) está sujeita às mesmas (ou mais estritas) regras de distribuição que se aplicam à conta 403 (b) da qual os ativos estão sendo transferido.