Em todo o mundo, uma nova onda de riqueza afluente está aparecendo.
Esta "nova onda" é mais jovem, mais socialmente consciente e muito mais em sintonia com a tecnologia do que os pais do Baby Boomer. Como os conselheiros podem se conectar com eles? Ao mostrá-los, você é socialmente consciente e está mais em sintonia com Twitter, Facebook e aplicativos para dispositivos móveis.
E isso é só para iniciantes.
Isso é certo, a mudança está chegando ao mercado financeiro, e seu rosto recém-emergente é o de um jovem investidor que procura aproveitar seu futuro financeiro, já que seus pais Baby Boomer começam a transição para seus anos dourados.
Essa transição também afeta os consultores financeiros.
Por exemplo, os investidores mais jovens - pensam que a Geração X demográfica (nascida nos anos 1960 e 1970) e a geração Y demográfica (nascida nos anos 80 e início dos anos 90) estão programadas para superar os Boomers em ativos financeiros globais na próxima década .
Isso é bom saber, em um nível, mas virar o script e há uma tendência assustadora para os conselheiros. Só porque você faz negócios com o Baby Boomers não significa que você ganhará o negócio de que os filhos e as raças Gen X e Y entrem em seu primeiro plano financeiro.
De fato, as probabilidades são altamente prováveis ​​de que você não ganhará seus negócios.
Estudos demonstraram que 98% dos novos herdeiros de riqueza mudam de consultores financeiros. As boas notícias? Especialistas em família que tomam uma perspectiva de "meio cheio de vidro" podem se beneficiar dessa tendência, pois o campo está aberto para os conselheiros que desejam adicionar algumas dessas riquezas de novidades às suas listas de clientes.
Apenas quanto de riqueza estamos falando? Cerca de US $ 30 trilhões em riqueza total até 2020, de acordo com o relatório de tendências de gestão de patrimônio da PricewaterhouseCoopers (PwC) 2016.

Como você pode posicionar melhor o seu negócio para atrair uma fatia saudável desses US $ 30 trilhões? Siga estas etapas e você será o primeiro a ficar em linha quando novos investidores começarem a procurar ajuda de serviços financeiros profissionais.

Enfatize a Consciência Social

O que os jovens Baby Boomers buscam quando buscam conselhos de investimento profissional? Duas palavras - confiança e valores. Mas não os filhos deles. Os investidores mais jovens colocam uma prioridade muito maior na transparência e na comunidade. Pense em "responsabilidade social" e você realmente começará a ver esse novo rosto do consumidor financeiro de amanhã.

Verifique suas impressões digitais do Google

Gen X e Gen Y foram criados na era da informação, onde os dados são tanto uma mercadoria como widgets e máquinas de lavar. É por isso que, quando eles recebem um encaminhamento com o seu nome, o trabalho um para consumidores financeiros jovens é verificar você no Google.

Esteja preparado para isso através da realização de um "facelift online" e avalie o perfil, a imagem e a mensagem da sua prática on-line para ver se ele corresponde ao tema de responsabilidade social que significa tanto para a geração mais nova.Se não, esfregar o que não promove a transparência e a confiança, e criar uma nova imagem que promova esses temas.

"Como os consultores financeiros prestam serviços para a geração mais nova, eles precisam incluir recursos interativos mais interativos", diz Jill Jacques, líder mundial em serviços financeiros e executivo de clientes da North Highland, uma empresa de consultoria global.

Vá para onde os negócios vão

Os clientes da Gen X e Gen Y adoram sair em sites de redes sociais como Facebook, LinkedIn e Twitter. Se você não estabelecer uma presença em tais sites, você irá sair como Distinguido e distante das tendências tecnológicas que os investidores jovens valorizam. A boa notícia (além da vantagem no posicionamento em relação à sua concorrência) é que o estabelecimento da credibilidade das redes sociais é rápido, barato e altamente efetivo.

Jacques diz uma das maiores diferenças entre as gerações são que as pessoas nas Gerações X e Y são mais propensas a fazer pesquisas antes e depois da reunião. Muitas vezes, elas serão preparadas com perguntas pensativas sobre a pesquisa que fizeram on-line ", disse Jacques." E eles vão de dez pesquisar seu potencial assessor através das mídias sociais. <

Contratar um milênio

Jeff Seavey, um consultor de riqueza na SunTrust, aconselha a construir conexões mais fortes com os investidores mais jovens, fazendo com que funcionários mais jovens estejam perto de interagir com eles. "A melhor maneira Para que os consultores financeiros se conectem com clientes mais jovens é dedicar recursos para atendê-los melhor ", diz Seavey." A melhor abordagem é ter um membro da equipe adepta que é próxima de idade e dedicada exclusivamente a atendê-los. "

Bottom Line

Para uma prática financeira crescente, aprender tudo o que você pode sobre Gen X e Gen Y não é um luxo - é uma necessidade. Oitenta e oito por cento dos gerentes de riqueza acreditam que "a geração milenar representa uma oportunidade significativa para a indústria", de acordo com o mesmo relatório PwC. A esse respeito, promovendo uma nova imagem e mensagem que corresponda ao que o novo rosto dos consumidores financeiros querem e espera é um processo em que a falha não é apenas uma opção.