Apenas um terço dos consultores financeiros tradicionais estão envolvidos com investimentos sustentáveis, apesar do fato de que muitos profissionais de alto patrimônio e jovens ricos manifestaram interesse. Os consultores de Robo, como o EarthFolio, já começaram a preencher o vazio no mercado, atingindo cerca de US $ 30 milhões em ativos sob gestão no ano passado, mas os conselheiros financeiros independentes podem querer considerar entrar no espaço mais cedo e não mais tarde, para aumentar seus ativos sob gestão.

Neste artigo, analisaremos de perto as tendências importantes no investimento ambiental, social e de governança (ESG) e o que isso significa para os consultores financeiros tradicionais. (Para mais, veja: Chaves para manter clientes millionários .)

Tendências de investimento responsável

No final de 2015, mais de um em cada cinco dólares sob gestão profissional nos Estados Unidos foi investido com base sobre critérios sustentáveis, responsáveis ​​e de investimento de impacto (SRI), de acordo com o Fórum de Investimento Sustentável e Responsável (US SIF), que equivale a mais de US $ 8. 72 trilhões. Esses investimentos abrangiam ações públicas e renda fixa, e incluíam investimentos alternativos, private equity, capital de risco e imóveis, já que os investidores continuaram a buscar um maior retorno sobre o investimento.

Muitos investidores SRI são impulsionados por mais do que o retorno financeiro sobre o investimento, mas a pesquisa mostrou que as empresas que se encaixam nos critérios tendem a melhorar. O Deutsche Bank realizou uma meta-análise de mais de 2 000 estudos empíricos e descobriu que a maioria das pesquisas mostra uma correlação positiva entre os padrões de investimento ESG e desempenho financeiro corporativo. Os investidores nas empresas da ESG poderiam, portanto, obter benefícios sociais e financeiros sobre ativos convencionais.

A oportunidade de gerar retornos positivos e ajudar as causas sociais no processo despertou o interesse dos investidores de varejo.

Tornando-se um primeiro motor

Mais de três quartos os conselheiros financeiros admitem que as capacidades ESG serão algo importantes agora ou no futuro para investimentos, de acordo com um estudo de 2014 da Cerulli Associates. Mas menos de um terço deles implementou soluções para atender esse interesse. Com demanda significativa de clientes para investimentos da ESG, os assessores que começam a oferecer opções de ESG no curto prazo poderiam obter vantagens significativas em relação a outros consultores e aumentar sua base de ativos. (Para mais informações, veja: Investimento socialmente responsável: como os Millennials estão dirigindo .)

Existem vários provedores de investimento ESG diferentes, incluindo TIAA-CREF, Calvert Foundation, Pax e outros. Embora existam um número limitado de fundos líquidos negociados em bolsa ESG (ETFs), os fundos mútuos podem ajudar a preencher o vazio com quase 20 opções.Impacto no investimento e títulos verdes são outra opção para os investidores de renda que buscam ajudar as causas ambientais e sociais, gerando uma renda consistente ao longo do tempo.

A vantagem do primeiro operador só pode durar tanto tempo, no entanto. À medida que as opções ESG se tornam mais amplamente disponíveis e líquidas, muitos gerentes de ativos maiores provavelmente expandirão suas ofertas para capitalizar o mercado. Alguns conselheiros podem ter uma vantagem de criar uma base de clientes no início, mas podem ser menos propensos a se tornar um líder de mercado. Para conselheiros independentes, ainda há uma oportunidade de ganhar ativos e melhorar a satisfação do cliente no curto prazo.

A linha inferior

Os investimentos ESG tornaram-se cada vez mais populares entre os investidores, mas relativamente poucos conselheiros adotaram a tendência. Isso abriu a porta para assessores financeiros independentes para expandir suas ofertas e capturar os investidores focados em ESG para aumentar seus ativos sob gerenciamento. É provável que a indústria se torne mais competitiva à medida que as opções de investimento da ESG aumentam, mas os primeiros motores podem atrair e reter clientes no início.

Existem muitas opções de investimento ESG diferentes para os consultores financeiros, desde os fundos mútuos até os títulos. Ao analisar essas opções, é importante levar em consideração os rácios de despesas, liquidez e outros riscos para garantir que as carteiras de clientes sejam otimizadas para riscos e retornos. Atuar precocemente pode ajudar os conselheiros tradicionais a competir com a concorrência dos robo-assessores e, finalmente, capturar uma parte do crescente mercado. (Para mais, veja: Fundos SRI e seu 401 (k): o que você precisa saber .)