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Pode haver uma disputa entre os beneficiários sempre que o produto de uma conta fiduciária ou outra transferência em caso de morte (TOD) não estiver claramente identificado entre os destinatários. Isso às vezes é referido como uma classe aberta de beneficiários. Dependendo do tipo de ativo ou contrato que supervisiona o produto do bem, as disputas entre beneficiários exigem mediação ou arbitragem.

Idealmente, a resolução de disputas é consensual e amigável. Como este não é sempre o caso, existem muitos advogados ou curadores que se especializam nas decisões da TOD. As áreas mais propensas a ver disputas incluem políticas de seguro de vida, planejamento imobiliário, sucessões, divórcios, testamentos e contas de aposentadoria.

Diferença entre beneficiários primários e contingentes

Um beneficiário primário recebe o produto de um activo TOD. No caso de um beneficiário primário, a transferência é simples: se o primário estiver vivo no momento em que os ativos devem ser transferidos, ele recebe os ativos.

Nem todos os trusts, políticas ou testamentos exigem beneficiários contingentes. Um beneficiário contingente é aquele que só pode receber o produto se determinadas condições forem atendidas. A contingência mais comum é a morte do beneficiário anterior, embora muitas outras condições necessárias sejam possíveis.

Identificar, Definir e Determinar

As regras variam entre os diferentes estados sobre a designação do beneficiário e os direitos dos beneficiários contingentes. A maioria dos estados exige que os beneficiários primários e contingentes sejam claramente identificáveis, definíveis e verificáveis. Em outras palavras, um tribunal ou administrador deve ser capaz de reconhecer quem obtém o que de forma objetiva.

As controvérsias seguem quando essa clareza está faltando, ou se o beneficiário primário é de alguma forma visto como interagindo com a execução da vontade ou confiança em má fé. Também é possível que o beneficiário primário falecido, o que significa que os beneficiários restantes devem classificar qualquer produto.

Mediação

A mediação é um processo consensual de resolução de litígios. Um terceiro - o mediador - ajuda as partes em questão a chegarem a uma solução. Ao contrário de um árbitro ou juiz, o mediador não impõe diretamente decisões.

Um mediador efetivo tem um processo pelo qual todos os documentos legais são interpretados ou os requisitos contingentes são satisfeitos. A mediação é muito comum em questões de sucessão.

Arbitragem

A arbitragem é essencialmente uma versão vigorosa da mediação. O terceiro árbitro tem o poder de tomar decisões vinculativas sobre a distribuição dos beneficiários. Esse poder é restrito em alguns estados, onde é mais provável que as disputas entre beneficiários primários e contingentes sejam resolvidas no tribunal.

Resolução específica de ativos

Os procedimentos de resolução de conflitos de beneficiários geralmente são identificados nos contratos de ativos originais. Por exemplo, as apólices de seguro de vida ou as contas de investimento geralmente exigem que as partes interessadas cheguem a uma resolução final por qualquer método aceitável para o emissor.

Normalmente, esses requisitos especificam um guardião ou conservador devidamente designado que pode efetuar transações ou transferências de receitas. Às vezes, tal autoridade pode interpretar a dignidade do beneficiário, embora isso seja normalmente reservado para o sistema judicial.