É melhor usar um beta sem alavancar sobre um beta alavancado quando uma empresa ou investidor deseja medir o desempenho de uma empresa de transação pública em relação aos movimentos do mercado sem os efeitos do fator de dívida dessa empresa.
O beta de alavanca de segurança de uma empresa de capital aberto mede a sensibilidade da tendência dessa segurança em relação ao mercado global. Levered beta inclui a dívida da empresa no cálculo de sua sensibilidade. Uma segurança com um beta com alavanca positiva indica que a segurança tem uma correlação positiva com o desempenho do mercado, e uma segurança com beta beta alavancada negativa indica que a segurança tem uma correlação negativa com o desempenho do mercado.
Um beta alavancado maior do que positivo 1 ou inferior ao negativo 1 significa que tem maior volatilidade do que o mercado. Um beta alavancado entre negativo 1 e positivo 1 tem menor volatilidade do que o mercado.
Em relação à beta não alavancada, a beta de alavanca de segurança possui um valor mais próximo de zero; Tem menor volatilidade devido às vantagens fiscais da dívida.
A versão não-alavancada de uma segurança também mede a volatilidade e o desempenho da segurança em relação ao mercado global, mas tira os efeitos dos fatores de dívida de uma empresa. Uma vez que a beta não alavancada de uma segurança é naturalmente menor do que a beta alavancada devido à sua dívida, a sua beta não alavancada é mais precisa ao medir sua volatilidade e desempenho em relação ao mercado global.
O cálculo de uma vantagem desalavancada de uma segurança dá aos potenciais investidores informações valiosas sobre o desempenho dessa segurança em relação ao mercado. Se a beta sem alívio de uma segurança for positiva, os investidores querem investir nela durante os mercados de touro. Se a beta não alavancada de uma segurança for negativa, os investidores querem investir nela durante os mercados abrandou.
Se eu tiver direito de acordo com o meu decreto de divórcio para uma porcentagem do IRA do meu ex-marido, como posso receber os ativos devido a eu no meu próprio IRA sem ser tributado? Será que ele será tributado quando ele fizer a transferência? Será que o dinheiro que ele tenha que pagar em impostos
Para que sua parcela dos ativos do IRA seja transferida para você (ou seja, em seu nome), você deve contatar o depositário / administrador do IRA do seu marido e fornecer-lhes uma cópia do decreto de divórcio. Certifique-se de perguntar ao guardião sobre outros requisitos de documentação.
Como os investidores devem interpretar beta não alavancada?
Aprenda o que é desbloqueado beta, como é calculado e como os investidores podem interpretar os betas desalavancados de empresas dentro do mesmo setor.
Eu entendo que posso retirar de um 401k no ano em que fico 55 sem a penalidade de 10% (IRS 575). Posso fazer o mesmo com um IRA sem a penalidade de 10%?
Você está se referindo à regra que afirma que as distribuições de seu plano qualificado (incluindo 401k, participação nos lucros, planos de compra de dinheiro e planos 403b) após a separação do serviço com seu empregador não estarão sujeitas aos 10% penalidade de retirada antecipada, desde que a separação ocorre dentro ou após o ano em que atinge os 55 anos de idade. Como esta regra é baseada em você, deixando os serviços do empregador que oferece o plano qualificado, não se aplica aos IRAs.