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Você está se referindo à regra que afirma que as distribuições de seu plano qualificado (incluindo 401k, participação nos lucros, planos de compra de dinheiro e planos 403b) depois de se separar do serviço com seu empregador não serão sujeito à pena de retirada antecipada de 10%, desde que a separação ocorra no ano ou depois do ano em que atinge os 55 anos. |
Meu marido tornou-se elegível para um plano 401 (k) (sem contribuição equivalente) no trabalho. Como recuperamos os US $ 9 000 que já contribuímos com o nosso IRA para 2005 sem uma penalidade? Meu marido ganha US $ 144 000 / ano e ambos temos mais de 50 anos.
O empregado do seu marido deve verificar a caixa do plano de aposentadoria na linha 13 do Formulário W-2 de 2005 apenas se o seu marido optar por fazer contribuições de diferimento de salário para o plano 401 (k) durante 2005. A regra geral para 401 (k) planos é que um indivíduo não é considerado um participante ativo se nenhuma contribuição ou perda for creditada ao plano em nome do indivíduo.
Fiz contribuições involuntárias para um plano de aposentadoria enquanto estava temporariamente empregado. Posso retirar esses fundos sem penalidade?
Suas opções dependem do tipo de penalidade que se aplicaria. Se a penalidade for uma taxa de resgate ou outra penalidade que se apliquem a uma anuidade ou produto de seguro, você pode querer considerar deixar os ativos no plano até o momento em que a penalidade não será mais aplicável.
Como residente temporário dos EUA, posso retirar fundos do IRA tradicional sem penalidade quando eu sair do país?
Se você decidir investir em um IRA tradicional e receber uma dedução fiscal por sua contribuição, os valores que você retirar mais tarde estarão sujeitos a imposto sobre o rendimento e uma penalidade adicional de 10% de retirada antecipada. A penalidade será dispensada se você encontrar uma exceção. Dado que você é um estrangeiro não residente (determinado pela sua categoria de visto - H1B), sua retirada pode não estar sujeita a impostos estaduais.