Eu converti um IRA tradicional em um Roth. A conversão foi uma ação patrimonial com base no custo de US $ 19 000 no IRA tradicional. O dia da conversão, o valor foi de US $ 34 000. Qual o valor que a casa corretora deve usar para o 1099-R?
Os ativos em IRAs não possuem uma base de custos para fins fiscais. Portanto, as distribuições e as conversões de Roth são tributadas pelo valor dos ativos com base no seu valor no encerramento do negócio no dia em que a transação é processada. No seu exemplo, o 1099-R deve mostrar um valor de US $ 34.000. (Para saber mais sobre as conversões Roth IRA, confira , e Roth IRAs Tutorial .)
Esta pergunta foi respondida por Denise Appleby (Contato Denise)
Eu sou comprador inicial pela primeira vez. Se eu tomar uma distribuição da minha 401 (k) para comprar uma terra e uma casa, eu vou ter que pagar uma penalidade nesta distribuição? Além disso, que tipo de formulário vou precisar para arquivar com meus impostos, mostrando o IRS que US $ 10 000 foram para um
Como você pode já saber, você deve atender a certos requisitos, descritos no 401 (k ) documento do plano, para ser considerado elegível para receber uma distribuição do plano. Seu empregador ou administrador do plano fornecerá uma lista dos requisitos. Os valores retirados do seu plano 401 (k) e utilizados para a compra de sua casa estarão sujeitos a imposto de renda e a uma penalidade de distribuição antecipada de 10%.
Qual é a diferença entre custo primário e custo de conversão?
Compreende a diferença entre os custos principais e os custos de conversão e saiba como cada tipo é usado na análise de despesas comerciais.
Um acordo de compra em dinheiro foi anunciado para uma ação que eu possuo, mas por que minha negociação de ações não é um preço por ação igual ao preço de compra?
O anúncio de uma aquisição ou de uma fusão não significa necessariamente que o negócio será resolvido conforme estabelecido originalmente. A especulação do resultado final da fusão afetará o estado do preço atual da ação. Por exemplo, se especulações e análises desencadeadas pelo mercado sugerem que outra empresa pode fazer uma oferta contra o adquirente original para o alvo, o mercado pode oferecer o preço atual do estoque para exceder o preço de compra original em antecipação a uma guerra de l