A maneira mais fácil de descobrir o preço de um fundo mútuo é olhar para o seu valor patrimonial líquido (NAV). O NAV é o valor total dos ativos de um fundo mútuo, menos todos os seus passivos. Muitos fundos de investimento utilizam esse número para determinar o preço das unidades de transações do fundo. Quando você compra e vende fundos mútuos, você normalmente faz isso no NAV.
Para a maioria dos fundos de investimento, o valor liquidativo é calculado diariamente, uma vez que o portfólio de um fundo mútuo consiste em diversos estoques diferentes. Como cada uma dessas ações pode estar mudando de preço com freqüência ao longo do dia, é difícil determinar o valor exato de um fundo mútuo. Assim, as empresas de fundos mútuos optaram por valorizar sua carteira uma vez por dia e, a cada dia, esse é o preço pelo qual os investidores devem comprar e vender o fundo mútuo. A técnica de avaliação exata pode variar de fundo para fundo, pois alguns podem usar uma média dos últimos três preços negociados. Todos os fundos de investimento, no entanto, estabelecem uma avaliação de seu NAV uma vez por dia.
No caso de um fundo negociado em bolsa (ETF), que é um fundo de índice que negocia como uma ação, o NAV é determinado pela primeira vez quando o fundo é criado e, em seguida, as forças de mercado determinam o preço das ações do fundo. Normalmente, o NAV de um ETF será relativamente próximo do preço de mercado do fundo; no entanto, pode haver casos em que o preço é maior ou menor do que o NAV.
Por que, quando os investidores percebem retornos em um fundo mútuo, seu preço tende a cair?
Fundos de investimento existem desde 1924, quando o primeiro fundo de investimento aberto foi criado. Desde então, o mercado passou de ter menos de US $ 10 milhões em ativos combinados para ter cerca de US $ 10 trilhões em ativos combinados em 2006. Os fundos de investimento são uma carteira bem diversificada de investimentos que incluem ações, títulos e outros títulos.
Como você está tributado depois de vender um fundo mútuo em um IRA?
Saiba sobre como as vendas de fundos mútuos e outros tipos de transações são tributadas dentro de um IRA e descobre se uma venda desencadeia uma penalidade de retirada antecipada.
Calcula o preço de oferta para um fundo mútuo com NAV de US $ 1, 200, 000, 000, uma carga frontal de 8% e 1 000 000 ações em circulação.
A. $ 1, 304. 35B. $ 1, 200. 00C. $ 1, 196. 35D. $ 1, 296. 00 Resposta correta: Um "B" é o preço da oferta, e não o preço da oferta; "C" é outro palpite: "D" é o número que chegou ao adicionar 8% ao preço de oferta em vez de dividi-lo por um-menos-8%.